陶以平：降低綠色融資風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重 引導(dǎo)更多資金投向可持續(xù)發(fā)展

“我們呼吁，為商業(yè)銀行的綠色融資降低風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，以便引導(dǎo)更多資金投向可持續(xù)發(fā)展領(lǐng)域。”1月8日，興業(yè)銀行行長(zhǎng)陶以平在可持續(xù)金融學(xué)院和北京大學(xué)匯豐商學(xué)院共同主辦的2019可持續(xù)金融會(huì)議上發(fā)表演講時(shí)表示，可持續(xù)發(fā)展已成為人類共同的愿景，全球監(jiān)管者應(yīng)確立更有利于可持續(xù)金融發(fā)展的新監(jiān)管指引，為綠色金融提供發(fā)展沃土。

 

對(duì)于未來(lái)的綠色金融發(fā)展，他還建議投資者轉(zhuǎn)變觀念，從過(guò)去那種保護(hù)環(huán)境會(huì)影響經(jīng)濟(jì)發(fā)展、綠色金融就是“情懷投資”舊式思維中走出來(lái)，認(rèn)識(shí)到“綠水青山就是金山銀山”，“保護(hù)環(huán)境就是保護(hù)生產(chǎn)力，改善環(huán)境就是發(fā)展生產(chǎn)力”。興業(yè)銀行12年的綠色金融業(yè)務(wù)實(shí)踐過(guò)程，資產(chǎn)質(zhì)量、ROE等客觀數(shù)據(jù)都證明了綠色金融具有商業(yè)可持續(xù)性。

 

縱觀世界可持續(xù)發(fā)展歷程，從1972年在斯德哥爾摩召開(kāi)的“聯(lián)合國(guó)人類環(huán)境會(huì)議”第一次將環(huán)境問(wèn)題提到國(guó)際議事日程，到2015年聯(lián)合國(guó)通過(guò)《改變我們的世界：2030年可持續(xù)發(fā)展議程》，可持續(xù)發(fā)展的理念內(nèi)涵不斷豐富，已成為全球廣泛認(rèn)同的發(fā)展理念。在中國(guó)，也經(jīng)歷了從過(guò)去片面追求GDP增長(zhǎng)到生態(tài)文明建設(shè)、可持續(xù)發(fā)展理念不斷深入人心的轉(zhuǎn)變過(guò)程。這其中，以興業(yè)銀行在2006年率先在國(guó)內(nèi)推出能效貸款服務(wù)為標(biāo)志，中國(guó)的綠色金融開(kāi)始發(fā)展，從最初的孤獨(dú)小眾，到現(xiàn)在的如火如荼，從最初的“踽踽獨(dú)行”走到了而今的“山花爛漫”。

 

陶以平認(rèn)為，要落實(shí)好聯(lián)合國(guó)2030年可持續(xù)發(fā)展議程，需要“目標(biāo)”“行動(dòng)”和“金融”三者之間的有機(jī)結(jié)合。其中，綠色金融是實(shí)現(xiàn)目標(biāo)、推進(jìn)行動(dòng)的“催化劑”。目前，在綠色信貸、綠色投資和綠色債券等三大綠色金融領(lǐng)域，國(guó)際上都已形成了非常富有影響力的市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)。

 

在綠色信貸領(lǐng)域，采納“赤道原則”的金融機(jī)構(gòu)日漸增多。作為國(guó)際項(xiàng)目融資中被廣泛認(rèn)可的環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理工具。截至2018年11月，赤道原則已被遍布全球37個(gè)國(guó)家的94家金融機(jī)構(gòu)采納，這些金融機(jī)構(gòu)占據(jù)了新興市場(chǎng)70%以上的項(xiàng)目融資份額。興業(yè)銀行2008年在中國(guó)首家宣布采納赤道原則，也是亞洲新興市場(chǎng)中的第一家“赤道銀行”，并依托赤道原則提供的一整套理念、方法和工具，建立起了全面環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。同時(shí)將綠色金融作為一項(xiàng)戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)來(lái)打造，走出了一條“寓義于利，由綠到金”的可持續(xù)發(fā)展之路。截至2018年12月末，興業(yè)銀行已累計(jì)為16862家企業(yè)提供綠色金融融資17624億元，融資余額達(dá)8449億元。

 

在綠色投資領(lǐng)域，2006年聯(lián)合國(guó)發(fā)起“責(zé)任投資原則”，要求投資者投資的時(shí)候考慮ESG（環(huán)境、社會(huì)及公司治理）三大因素，根據(jù)最新數(shù)據(jù)，目前全球簽署“責(zé)任投資原則”的機(jī)構(gòu)接近2000家，管理的總資產(chǎn)超過(guò)80萬(wàn)億美元。隨著中國(guó)對(duì)綠色投資的日益重視，預(yù)計(jì)ESG投資在中國(guó)將迎來(lái)廣闊的發(fā)展前景。

 

在綠色債券領(lǐng)域，截至2018年11月末，全球綠色債券累計(jì)發(fā)行超過(guò)5000億美元，中國(guó)已成為全球綠色債券市場(chǎng)上最大的發(fā)行來(lái)源之一。興業(yè)銀行是國(guó)內(nèi)綠色債券市場(chǎng)最主要的參與者，不僅承銷份額位居全市場(chǎng)第一，在綠色債券發(fā)行方面，興業(yè)銀行在2016年落地境內(nèi)首單綠色金融債后，又于2018年11月在境內(nèi)境外兩個(gè)市場(chǎng)相繼完成綠色金融債發(fā)行，存量綠色金融債規(guī)模超過(guò)1100億元，成為當(dāng)時(shí)全球綠色金融債券發(fā)行余額最大的商業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

 

經(jīng)過(guò)改革開(kāi)放40年發(fā)展，我國(guó)社會(huì)的主要矛盾已經(jīng)轉(zhuǎn)變?yōu)槿嗣袢找嬖鲩L(zhǎng)的美好生活需要和不平衡不充分發(fā)展之間的矛盾。人們對(duì)于優(yōu)美生態(tài)環(huán)境的需要日益強(qiáng)烈。以2015年發(fā)布《生態(tài)文明體制改革總體方案》、2016年人民銀行等七部委頒布《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見(jiàn)》為契機(jī)，中國(guó)綠色金融經(jīng)歷一個(gè)令國(guó)際社會(huì)矚目的“From Zero to Hero”的快速發(fā)展過(guò)程。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到2018年三季度，全國(guó)綠色信貸余額超過(guò)9萬(wàn)億元，占各項(xiàng)貸款的9%-10%；累計(jì)在境內(nèi)和境外發(fā)行綠色債券超過(guò)6000億元，約占全球發(fā)行規(guī)模的20%—30%。地方綠色金融發(fā)展也如火如荼，除五省八市的綠色金融改革試驗(yàn)區(qū)外，近20個(gè)地方出臺(tái)了發(fā)展綠色金融的地方政策和實(shí)施方案。

 

陶以平表示，在中國(guó)的綠色金融發(fā)展中，興業(yè)銀行是當(dāng)之無(wú)愧的開(kāi)拓者與先行者，并長(zhǎng)期致力于將銀行的綠色金融活動(dòng)與影響力投資緊密結(jié)合，在產(chǎn)品和服務(wù)方面做出了諸多創(chuàng)新，創(chuàng)造了中國(guó)綠色金融領(lǐng)域的多項(xiàng)第一：首推能效融資產(chǎn)品，首推碳金融綜合服務(wù)，首發(fā)低碳信用卡，首筆排污權(quán)抵押貸款，首發(fā)綠色金融債等等，形成了門類齊全、品種豐富、覆蓋企業(yè)和個(gè)人的集團(tuán)化綠色金融產(chǎn)品服務(wù)體系，穩(wěn)步推動(dòng)從綠色銀行向綠色金融集團(tuán)轉(zhuǎn)變。為研究綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和趨勢(shì)提供第一手資料，讓社會(huì)感知綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的脈搏，2018年興業(yè)銀行還研究推出了“興業(yè)綠色景氣指數(shù)”（GPI）。

 

興業(yè)銀行綠色金融在與國(guó)際機(jī)構(gòu)IFC合作創(chuàng)新推出損失分擔(dān)的“能效融資”業(yè)務(wù)中起步，也在與外部廣泛的交流合作中，積極傳遞綠色金融領(lǐng)域的興業(yè)聲音、中國(guó)方案。作為赤道原則協(xié)會(huì)成員，該行通過(guò)赤道原則年度大會(huì)等渠道，深度參與赤道原則新版的修訂，顯示了新興市場(chǎng)國(guó)家金融機(jī)構(gòu)在可持續(xù)金融領(lǐng)域的專業(yè)與自信。在國(guó)內(nèi)，全面參與監(jiān)管機(jī)構(gòu)綠色信貸統(tǒng)計(jì)、綠色信貸評(píng)價(jià)實(shí)施方案、能效貸款指引、綠色金融債等多項(xiàng)綠色信貸政策制度的制定工作，為推動(dòng)整個(gè)中國(guó)綠色金融體系建設(shè)和市場(chǎng)發(fā)展獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

 

在12年的綠色金融探索與實(shí)踐中，興業(yè)銀行積累了深厚的綠色金融專業(yè)知識(shí)和豐富的綠色金融實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。“獨(dú)行快，眾行遠(yuǎn)！”興業(yè)銀行持續(xù)布道，積極向同業(yè)的金融機(jī)構(gòu)展開(kāi)綠色金融同業(yè)輸出，先后與臺(tái)灣地區(qū)首家、中國(guó)第二家赤道銀行——臺(tái)灣國(guó)泰世華銀行輸出赤道原則實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，與九江銀行、湖州銀行等簽署綠色金融戰(zhàn)略合作協(xié)議，實(shí)現(xiàn)了綠色金融理念、標(biāo)準(zhǔn)、經(jīng)驗(yàn)的融合、共享，推動(dòng)金融同業(yè)的綠色金融服務(wù)能力的整體提升，助力我國(guó)生態(tài)文明建設(shè)和綠色金融體系建設(shè)，努力為美麗中國(guó)和全球可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)更大力量。

 

據(jù)了解，“2019可持續(xù)金融會(huì)議：中國(guó)的可持續(xù)投資與未來(lái)”會(huì)議由可持續(xù)金融學(xué)院（SFI）、北京大學(xué)匯豐商學(xué)院聯(lián)合主辦。可持續(xù)投資系列國(guó)際研討會(huì) 前兩屆會(huì)議分別于 2017 年 9月、2018 年 4月在耶魯大學(xué)舉辦，參會(huì)人員包括來(lái)自世界知名高校的學(xué)術(shù)帶頭人和華爾街投行、投資基金等資深專家。