綠色金融為粵港澳大灣區(qū)綠色發(fā)展提供重要支撐

2月18日，《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》終于公布于世。轉(zhuǎn)眼間，距離2017年初“粵港澳大灣區(qū)”首次寫入《政府工作報告》已近兩年時間，一直以來作為國家戰(zhàn)略的粵港澳大灣區(qū)建設(shè)也始終吸引著公眾的關(guān)注目光。縱觀《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》，綠色發(fā)展理念貫穿全文，順應(yīng)了我國生態(tài)文明建設(shè)總要求，也體現(xiàn)出粵港澳大灣區(qū)打造高質(zhì)量發(fā)展典范的理念。其中，推進大灣區(qū)綠色金融合作成為了亮點之一。究竟包括綠色債券在內(nèi)的綠色金融在粵港澳大灣區(qū)建設(shè)中能發(fā)揮怎樣的作用？《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》的發(fā)布能給綠色金融領(lǐng)域、綠色債券市場帶來怎樣的發(fā)展機遇？未來相關(guān)政策如何進一步落地實施？或許這篇《綠色金融為粵港澳大灣區(qū)實現(xiàn)綠色發(fā)展提供重要支撐》的專訪能給你帶來一份啟示。

 

2月18日，中共中央、國務(wù)院印發(fā)《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》。《綱要》明確提出，大力發(fā)展特色金融產(chǎn)業(yè)：支持香港打造大灣區(qū)綠色金融中心，建設(shè)國際認可的綠色債券認證機構(gòu)；支持廣州建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，研究設(shè)立以碳排放為首個品種的創(chuàng)新型期貨交易所；支持澳門發(fā)展租賃等特色金融業(yè)務(wù)，探索與鄰近地區(qū)錯位發(fā)展，研究在澳門建立以人民幣計價結(jié)算的證券市場、綠色金融平臺、中葡金融服務(wù)平臺。

 

中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院院長王遙在接受中國經(jīng)濟導(dǎo)報記者專訪時表示，在我國經(jīng)濟社會發(fā)展“新常態(tài)”下，經(jīng)濟、社會、環(huán)境醞釀轉(zhuǎn)折性調(diào)整，向知識經(jīng)濟、現(xiàn)代化階段邁進的資源環(huán)境約束明顯加劇，以綠色發(fā)展推動大灣區(qū)建設(shè)成為我國當前面臨的重大課題。

    

推進粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作勢在必行

 

中國經(jīng)濟導(dǎo)報：在您看來，當前推進粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作有哪些必要性和重要意義？

 

王遙：粵港澳大灣區(qū)作為我國的改革前沿陣地，通過綠色金融合作推動大灣區(qū)綠色發(fā)展成為必要選擇。其必要性體現(xiàn)在以下六個方面：

 

——綠色金融合作是實現(xiàn)大灣區(qū)綠色發(fā)展的重要支撐

 

優(yōu)良的生態(tài)環(huán)境是支撐大灣區(qū)經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展的先決條件。而綠色金融是為支持應(yīng)對氣候變化、環(huán)境保護和資源節(jié)約及高效利用經(jīng)濟活動，所提供的資金融通、風(fēng)險管理等一系列金融解決方案，是推動大灣區(qū)可持續(xù)發(fā)展的重要支撐。

 

——綠色金融合作是深化大灣區(qū)金融合作的重要內(nèi)容

 

粵港澳大灣區(qū)作為我國金融資產(chǎn)總量較大、金融資源配置能力較強、金融基礎(chǔ)設(shè)施相對完備的經(jīng)濟區(qū)域，擁有香港、深圳和廣州三大金融重鎮(zhèn)，以及港交所和深交所兩大證券交易所，匯聚了全球眾多的銀行、保險、證券、風(fēng)投基金等跨國金融機構(gòu)，打造金融核心圈具有明顯的優(yōu)勢。而綠色金融作為近兩年全球關(guān)注度不斷提高的新領(lǐng)域，三地有著各自的優(yōu)勢和廣闊的合作空間，具備引領(lǐng)全國乃至全球綠色金融發(fā)展的潛力。因此，綠色金融合作理應(yīng)成為深化大灣區(qū)金融合作的重要內(nèi)容和合作亮點，大灣區(qū)綠色金融合作在利用好兩個市場、兩個資源以及國家開放平臺方面也具有先天優(yōu)勢。

 

——綠色金融合作是確保大灣區(qū)深度參與“一帶一路”建設(shè)的助推器

 

大灣區(qū)規(guī)劃建設(shè)，是中國積極參與全球經(jīng)濟治理的一次嘗試。大灣區(qū)最早在《共建“一帶一路”愿景與行動》中提出。“一帶一路”沿線國家普遍面臨著基礎(chǔ)設(shè)施和產(chǎn)業(yè)發(fā)展相對滯后、生態(tài)環(huán)境脆弱等問題，具有較強的加快經(jīng)濟社會發(fā)展、實現(xiàn)國家現(xiàn)代化的迫切愿望。如果不顧及生態(tài)環(huán)境承受能力加大投資和開發(fā)，不僅難以確保相關(guān)項目的可持續(xù)性，中國的國際形象也會受到負面影響。因此，粵港澳大灣區(qū)通過綠色金融合作，為“一帶一路”沿線綠色發(fā)展提供綠色金融、綠色投資和綠色技術(shù)等方面的支持，也是中國參與和引領(lǐng)全球綠色金融發(fā)展的戰(zhàn)略選擇。

 

——綠色金融合作是促進大灣區(qū)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級的內(nèi)在要求

 

粵港澳三地產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)存在顯著差異。香港和澳門作為全球經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)高端且相對穩(wěn)定，而廣東盡管作為中國東南沿海發(fā)達地區(qū)、擁有全國排名第一的GDP總量，但仍存在大量高能耗、高污染、亟需淘汰的落后傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，面臨迫切的產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型升級壓力和要求，而新興產(chǎn)業(yè)的培育和發(fā)展也亟需金融的配套和支持，當前大灣區(qū)實體產(chǎn)業(yè)尤其是循環(huán)經(jīng)濟和環(huán)保產(chǎn)業(yè)投資與互補合作存在巨大的發(fā)展?jié)摿?，為大灣區(qū)綠色金融合作提供了必要的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)，也提出了迫切要求。

 

——綠色金融合作為大灣區(qū)互聯(lián)互通提供綠色資金支持

 

《深化粵港澳合作推進大灣區(qū)建設(shè)框架協(xié)議》明確提出推進三地基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通的任務(wù)目標。在可持續(xù)發(fā)展背景下，當前規(guī)模龐大的基建投資將會帶來巨大的綠色可持續(xù)基建融資需求，為大灣區(qū)金融機構(gòu)加強綠色資金合作、更好地服務(wù)于大灣區(qū)互聯(lián)互通提供了機遇。

 

——綠色金融合作引領(lǐng)綠色金融國際標準的制定

 

粵港澳大灣區(qū)金融國際化程度高，香港作為全球金融中心具備率先對接國際金融運行規(guī)則的堅實基礎(chǔ)和條件，可以為我國參與全球金融治理、實現(xiàn)與國際金融運行的通行規(guī)則相銜接提供理想的試驗場和對外宣傳門戶。因此，通過不斷深化大灣區(qū)綠色金融領(lǐng)域的合作，對于推動大灣區(qū)深度融入國際金融市場、加快構(gòu)建和引領(lǐng)綠色金融國際標準具有重要意義。

    

推進粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作可行性高

 

中國經(jīng)濟導(dǎo)報：您認為，粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作的條件是否成熟？其可行性高不高？

 

王遙：首先，大灣區(qū)金融市場的互聯(lián)互通為綠色金融合作創(chuàng)造了條件。近年來，國家陸續(xù)推出的“滬港通”、“深港通”、“債券通”等金融市場互聯(lián)互通措施和機制。香港擁有全球最大的離岸人民幣資金池，也為大灣區(qū)的離岸人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供了契機。此外，內(nèi)地和港澳在推動出臺有關(guān)綠色金融創(chuàng)新的若干政策，加強大灣區(qū)與“一帶一路”沿線綠色金融與綠色投資的戰(zhàn)略合作，推動綠色銀行、綠色保險、綠色證券等市場的深度對接和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，探索設(shè)立跨境綠色金融資產(chǎn)交易平臺，開展面向港澳地區(qū)和“一帶一路”沿線國家的綠色股票、綠色基金、綠色債券等綠色金融證券產(chǎn)品發(fā)行和轉(zhuǎn)讓交易，擴大內(nèi)地與港澳綠色金融市場要素雙向開放與聯(lián)通的新格局等方面都具有良好的合作前景和廣闊的合作空間。

 

其次，泛珠三角區(qū)域合作的規(guī)范化為綠色金融合作奠定了基礎(chǔ)。當前，在《內(nèi)地與香港關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排》、《內(nèi)地與澳門關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排》及有關(guān)補充協(xié)議（CEPA）和粵港、粵澳合作框架協(xié)議下，粵港澳已經(jīng)形成多層次、全方位的合作格局。從經(jīng)濟規(guī)模、外向程度、產(chǎn)業(yè)形態(tài)、城市競爭力和區(qū)域合作水平等方面看，粵港澳大灣區(qū)城市群已具備建成國際一流灣區(qū)和世界級城市群的基礎(chǔ)條件。

 

再次，大灣區(qū)發(fā)展融入國家戰(zhàn)略大局為綠色金融合作提供了政策環(huán)境。在“一帶一路”的背景下，大灣區(qū)是國家繼“京津冀協(xié)同發(fā)展”“長江經(jīng)濟帶”之后又一大區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略新布局。三地在綠色金融合作領(lǐng)域各具優(yōu)勢，具有合作的互補性和合作共贏的基礎(chǔ)，國家層面和地方政府層面也具有強烈的合作意愿。

 

第四，大灣區(qū)較好的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)和創(chuàng)新環(huán)境為綠色金融合作提供了新動力。綠色金融服務(wù)于實體經(jīng)濟綠色轉(zhuǎn)型。大灣區(qū)內(nèi)部產(chǎn)業(yè)體系完備，既有強大的制造業(yè)發(fā)展優(yōu)勢，也有以深圳為核心的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)集群，同時具備香港、澳門兩大先進的服務(wù)業(yè)中心，優(yōu)勢互補協(xié)同發(fā)展，利于培育具有世界級競爭力的創(chuàng)新中心，為中國引領(lǐng)新一輪創(chuàng)新發(fā)展和新型全球化提供重要的空間載體。

 

最后，三地綠色金融領(lǐng)域的創(chuàng)新實踐為綠色金融合作提供了經(jīng)驗支持。綠色金融作為近年來興起的新型金融工具，得到三地政府的關(guān)注和大力支持，已具備良好的發(fā)展基礎(chǔ)和合作條件。三地結(jié)合自身資源稟賦和當?shù)貎?yōu)勢在推動綠色金融創(chuàng)新發(fā)展領(lǐng)域進行的一系列改革與創(chuàng)新，為今后大灣區(qū)綠色金融合作提供了必要基礎(chǔ)并積累了有益經(jīng)驗。

    

推進粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作機遇與挑戰(zhàn)并存

 

中國經(jīng)濟導(dǎo)報：那么，當下推進粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作還存在哪些挑戰(zhàn)？

 

王遙：在我看來，首先，大灣區(qū)綠色金融合作存在諸多體制機制障礙。如綠色金融合作頂層設(shè)計與統(tǒng)籌協(xié)調(diào)機制有待加強，粵港澳三地法律體系、財稅體系等領(lǐng)域都存在顯著差異，受到主權(quán)國家內(nèi)部三種貨幣并行和資金流動監(jiān)管的制約等。

 

其次，大灣區(qū)綠色金融合作存在配套不完善、標準缺失等問題。一是大灣區(qū)缺乏系統(tǒng)性綠色金融合作規(guī)劃，綠色金融交流機制尚未形成。二是粵港澳在綠色金融合作中缺乏統(tǒng)一的標準。香港、澳門政府沒有明確頒布綠色金融的強制性執(zhí)行標準和規(guī)范，僅有參考性的指南類文件，而且內(nèi)容與內(nèi)地現(xiàn)行的行業(yè)規(guī)范也存在諸多不一致，涉及到具體業(yè)務(wù)上往往會存在認定和對接的沖突，影響了市場主體在綠色金融領(lǐng)域的合作。

 

最后，區(qū)內(nèi)各城市之間競爭加劇制約了合作的有效開展。一是大灣區(qū)內(nèi)部本位主義和行政壁壘問題突出，影響了綠色金融資源和要素的自由流動。二是短期內(nèi)構(gòu)建既符合各地當前比較優(yōu)勢、又能兼顧大灣區(qū)長期綠色轉(zhuǎn)型升級的產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)分工格局存在較大困難。綠色金融合作將面臨來自外部貿(mào)易戰(zhàn)加劇、國內(nèi)宏觀經(jīng)濟增速放緩、灣區(qū)內(nèi)部各個城市自身發(fā)展訴求增加、市場分割與競爭矛盾加大等多重壓力。

 

中國經(jīng)濟導(dǎo)報：未來，針對粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作您有哪些政策建言？

 

王遙：其一，建立并不斷完善大灣區(qū)綠色金融發(fā)展的區(qū)域統(tǒng)籌協(xié)調(diào)機制。

 

一是盡快完善推進灣區(qū)綠色金融合作的組織領(lǐng)導(dǎo)體系。落實由省發(fā)展改革委和港澳辦牽頭成立推進粵港澳大灣區(qū)規(guī)劃建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，加快組建由國家金融管理部門會同廣東省、香港、澳門地方政府相關(guān)職能部門參與的粵港澳大灣區(qū)金融專項工作小組。二是建立推動大灣區(qū)合作的日常工作機制。不斷完善大灣區(qū)相關(guān)部門的管理協(xié)調(diào)職能，引入推動大灣區(qū)合作發(fā)展的國際先進理念和管理經(jīng)驗，就大灣區(qū)的發(fā)展目標、產(chǎn)業(yè)布局、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、環(huán)境保護、綠色金融等制定針對性強的發(fā)展規(guī)劃，推動三地政府協(xié)商簽訂《粵港澳綠色金融合作協(xié)議書》，就建立定期溝通和日常聯(lián)絡(luò)渠道、商討合作計劃、確立合作項目、協(xié)商問題解決程序、政策解讀和宣傳推廣等內(nèi)容予以明確，為大灣區(qū)綠色金融發(fā)展提供高效的體制機制保障。

 

其二，積極爭取大灣區(qū)綠色金融發(fā)展配套政策支持。

    

一是加快推動大灣區(qū)建設(shè)與自貿(mào)區(qū)建設(shè)和CEPA的對接協(xié)調(diào)機制，爭取先行先試策延伸并覆蓋到包括大灣區(qū)綠色金融改革、創(chuàng)新與合作在內(nèi)的更廣泛的領(lǐng)域。不斷完善深港通、基金互認、債券通等跨境資金雙向流通機制及配套政策，為綠色資金跨境流動提供便利。二是強化大灣區(qū)地方政府在培育優(yōu)勢綠色產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域的配套政策，加快出臺促進新能源汽車、新材料等綠色重點產(chǎn)業(yè)發(fā)展的指導(dǎo)意見和財政、稅收、土地等綜合配套政策，培養(yǎng)、發(fā)展和壯大一批具有全球競爭力的綠色產(chǎn)業(yè)集群，實現(xiàn)灣區(qū)各地綠色產(chǎn)業(yè)政策與發(fā)展規(guī)劃的協(xié)調(diào)配合。

    

其三，加快推動大灣區(qū)綠色金融機構(gòu)集聚，創(chuàng)新和提供多樣化綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。

   

按照國家對金融業(yè)開放的整體部署，全面落實準入前國民待遇加負面清單管理制度。堅持市場主導(dǎo)、股權(quán)多元、政府參與的原則，積極引導(dǎo)和推動大灣區(qū)不斷完善綠色金融專業(yè)機構(gòu)體系，鼓勵香港、澳門以及境外其他國家和地區(qū)的金融機構(gòu)與企業(yè)在粵設(shè)立外商獨資或合資綠色銀行、綠色證券交易所、環(huán)境保險公司、環(huán)境信托公司等專業(yè)化綠色金融機構(gòu)。

    

其四，建立大灣區(qū)綠色金融數(shù)據(jù)信息共享機制。

    

搭建大灣區(qū)涵蓋綠色信貸、綠色債券、綠色保險、綠色基金、碳金融、環(huán)境信息、綠色產(chǎn)業(yè)等在內(nèi)的全口徑“涉綠”信息共享平臺，實現(xiàn)大灣區(qū)綠色金融領(lǐng)域相關(guān)數(shù)據(jù)的三地共享，為綠色項目融資及綠色資產(chǎn)投資提供更加公開透明的決策依據(jù)。加快研究建立三地企業(yè)征信相關(guān)信息共享機制，構(gòu)建以信用承諾、信息公示、聯(lián)合獎懲為核心機制的信用監(jiān)管體系，為大灣區(qū)綠色企業(yè)和綠色項目提供資金融通的“綠色通道”便利和其他相關(guān)激勵措施，通過大灣區(qū)“涉綠”數(shù)據(jù)和信息等基礎(chǔ)設(shè)施的互聯(lián)互通，進一步推動綠色金融健康可持續(xù)發(fā)展。

    

其五，建立覆蓋整個大灣區(qū)的生態(tài)保護紅線剛性約束機制。

    

加快推進大灣區(qū)生態(tài)保護紅線地方立法。研究建立大灣區(qū)生態(tài)環(huán)境損害賠償制度。建立大灣區(qū)生態(tài)保護補償機制，為大灣區(qū)綠色金融合作的可持續(xù)性保駕護航。

    

其六，加快推動大灣區(qū)在綠色金融相關(guān)標準制定與實施領(lǐng)域的合作。

    

需要充分發(fā)揮香港接軌國際標準的優(yōu)勢以及廣州在全國綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)現(xiàn)行先試的政策優(yōu)勢，推動大灣區(qū)在綠色金融標準領(lǐng)域進行系統(tǒng)性、前瞻性的探索與合作，加快構(gòu)建和完善多層次、廣覆蓋、既立足于國內(nèi)又具備全球普適性、既符合當前國情又對標國際的綠色金融系列標準，盡快實現(xiàn)綠色金融標準領(lǐng)域的互聯(lián)互通以及與國際標準的接軌，為推動大灣區(qū)成為全國乃至全球綠色金融中心提供基礎(chǔ)性條件。

    

其七，加強大灣區(qū)綠色金融領(lǐng)域人力資源的儲備和互聯(lián)互通。

    

一方面，充分利用大灣區(qū)知名高校、一流研究中心眾多等資源優(yōu)勢，加快推動綠色金融領(lǐng)域相關(guān)學(xué)科設(shè)置和三地綠色金融專業(yè)人才的聯(lián)合培養(yǎng)，加強學(xué)術(shù)交流，增加大灣區(qū)綠色金融人才儲備的數(shù)量和質(zhì)量；另一方面，積極支持通過崗位特聘、放寬人才簽證、加大海外領(lǐng)軍人才引進力度、深化外籍人才出入境管理便利化改革試點等措施，多渠道吸引境內(nèi)外優(yōu)秀人才加入到大灣區(qū)綠色金融合作領(lǐng)域，實現(xiàn)綠色金融增量人力資源向大灣區(qū)的聚集，實現(xiàn)與灣區(qū)綠色金融人力資源的互聯(lián)互通。

    

其八，加強綠色金融監(jiān)管領(lǐng)域的合作與協(xié)調(diào)。

    

考慮到香港的金融監(jiān)管制度、相關(guān)標準規(guī)范與西方國家更加接近并得到國際上的認可，監(jiān)管措施和監(jiān)管經(jīng)驗等領(lǐng)域也更加豐富和完備，因此大灣區(qū)內(nèi)金融監(jiān)管部門可以借鑒香港成熟的業(yè)務(wù)管理模式進行合作與試點，不斷提高內(nèi)地金融管理部門的能力建設(shè)和監(jiān)管合作的兼容性，通過綠色金融監(jiān)管的合作與互聯(lián)互通，有效防范跨境“洗綠”風(fēng)險。同時，加快研究構(gòu)建有利于三地綠色金融發(fā)展的自律機制，為灣區(qū)內(nèi)部綠色金融公平、有序、健康、可持續(xù)發(fā)展營造良好的市場環(huán)境。