山東碳金融產(chǎn)品“上新”

近日,隨著恒豐銀行為濟寧市正創(chuàng)礦產(chǎn)資源有限公司“泗水縣鳳仙山礦區(qū)開采式治理及環(huán)保加工項目”發(fā)放5億元中長期可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款,標(biāo)志著山東首單可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款落地,為探索綠色金融與轉(zhuǎn)型金融有效銜接、增加轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品與服務(wù)供給提供了實踐樣本。

 

碳金融產(chǎn)品“上新”,得益于山東推動碳減排支持工具的政策“發(fā)力”。“碳金融重點項目庫中594個項目貸款額度為2000億元。”山東省發(fā)展改革委財金處相關(guān)人士對經(jīng)濟導(dǎo)報記者表示。

 

山東財經(jīng)大學(xué)金融工程教授、博士生導(dǎo)師李德荃接受經(jīng)濟導(dǎo)報記者采訪時表示,銀行等金融機構(gòu)推出碳金融產(chǎn)品,是順應(yīng)山東實現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)趨勢、對接綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略機遇之下的創(chuàng)新,企業(yè)等市場主體可以借力打力,及時調(diào)整發(fā)展方式,同時,政府部門與銀行等金融機構(gòu),也應(yīng)對項目進行及時跟蹤督導(dǎo),讓好的政策工具更精準(zhǔn)地服務(wù)實體經(jīng)濟。

 

激勵礦山修復(fù)

 

“披綠”又“生金”

 

“本次創(chuàng)新,是恒豐銀行擔(dān)當(dāng)綠色金融責(zé)任、踐行綠色產(chǎn)品創(chuàng)新的又一實踐。”恒豐銀行金融部相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人對經(jīng)濟導(dǎo)報記者介紹,此次可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款將貸款利率與企業(yè)預(yù)設(shè)可持續(xù)發(fā)展績效目標(biāo)——礦山生態(tài)修復(fù)面積相掛鉤,并嚴(yán)格按照貸款市場協(xié)會、亞太貸款市場協(xié)會和銀團與交易協(xié)會聯(lián)合發(fā)布的《可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)貸款原則》,聘請中誠信綠金科技(北京)有限公司對該貸款項目關(guān)鍵績效指標(biāo)(KPI)的遴選、可持續(xù)發(fā)展績效目標(biāo)(SPT)的校驗、貸款特性、報告、驗證五大核心要素進行了充分評估論證,最終將可持續(xù)發(fā)展績效目標(biāo)(SPT)預(yù)設(shè)為“2020-2025年累計礦山生態(tài)修復(fù)面積不少于254畝”。

 

據(jù)悉,礦山生態(tài)修復(fù)也是山東展現(xiàn)綠色發(fā)展優(yōu)勢的抓手。根據(jù)省自然資源廳、省發(fā)展改革委等九部門聯(lián)合印發(fā)的《山東省礦山生態(tài)修復(fù)實施管理辦法》,山東按照“誰投資、誰受益”“誰破壞、誰修復(fù)”原則,利用市場化方式鼓勵社會資本參與礦山生態(tài)修復(fù)治理。鼓勵政府投融資平臺與社會資本合作,共同參與礦山生態(tài)修復(fù)活動；支持礦山企業(yè)和社會投資主體在法律法規(guī)及金融政策許可范圍內(nèi),利用市場化方式,爭取銀行綠色金融貸款、政府引導(dǎo)基金等資金,開展礦山生態(tài)修復(fù)。

 

濟寧正創(chuàng)礦產(chǎn)資源有限公司專門從事礦區(qū)開采治理及環(huán)保加工項目,圍繞礦區(qū)開采及修復(fù)的產(chǎn)業(yè)鏈提升礦區(qū)綠色化要求,重點推進“開發(fā)式治理和環(huán)保型加工”的業(yè)務(wù)模式,減少礦區(qū)開采的環(huán)境負(fù)面影響,可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款,可以激勵礦山修復(fù)“披綠”又“生金”。

 

據(jù)悉,可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款是碳金融的重要創(chuàng)新產(chǎn)品,與一般貸款不同,其核心作用機制是貸款利率隨SPT(可持續(xù)發(fā)展績效目標(biāo))的實現(xiàn)情況而調(diào)節(jié),在銀行機構(gòu)與企業(yè)協(xié)商一致的基礎(chǔ)上,將貸款利率與企業(yè)減污降碳、單位耗能、ESG評級等多領(lǐng)域指標(biāo)掛鉤,通過創(chuàng)新運用動態(tài)價格調(diào)整機制,激勵借款企業(yè)實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)。

 

前述恒豐銀行相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人介紹,恒豐銀行積極踐行綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新,為激勵山東企業(yè)有計劃、有目標(biāo)的實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展轉(zhuǎn)型,還重點聚焦于高碳行業(yè)的減排降碳需求。截至目前,該行已經(jīng)形成涵蓋碳排放權(quán)質(zhì)押貸款、排污權(quán)質(zhì)押貸款、節(jié)能減排貸款、風(fēng)力發(fā)電項目貸款、光伏發(fā)電項目貸款等20余種的多元化信貸產(chǎn)品譜系。

 

作為此次可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款的落地行,恒豐銀行從碳金融重點項目庫中遴選優(yōu)質(zhì)企業(yè),對接貸款客戶需求,探討綠色信貸指標(biāo)設(shè)計,確定項目要素及推進方案,推動該筆貸款落地。在可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款期間,若濟寧市正創(chuàng)礦產(chǎn)資源有限公司實現(xiàn)既定目標(biāo),可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款利率將下調(diào)20個基點,在有效降低企業(yè)融資成本的同時,激勵其加快技術(shù)改造,推動能源結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,為山東碳金融產(chǎn)品創(chuàng)新及金融服務(wù)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展探索新路。

 

推動碳減排貸款政策工具增量擴面

 

經(jīng)濟導(dǎo)報記者從山東省發(fā)展改革委獲悉,為加快推進綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)建設(shè),構(gòu)建助力碳達峰碳中和目標(biāo)的金融服務(wù)體系,省發(fā)展改革委會同人民銀行濟南分行建立碳金融項目庫,搭建“一庫一平臺一通道”機制,實現(xiàn)資金池、工具箱和項目庫的順暢貫通。

 

建立碳金融重點項目庫,實現(xiàn)項目來源的廣泛精準(zhǔn)和標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)范統(tǒng)一。由各級發(fā)展改革、能源部門牽頭,依據(jù)碳減排支持工具支持范圍,按照“投向精準(zhǔn)、應(yīng)納盡納”的原則,挖掘各市高質(zhì)量的碳金融重點項目,在省級層面統(tǒng)一由工程咨詢單位把關(guān)后,納入碳金融重點項目庫,通過山東省融資服務(wù)平臺、省金融輔導(dǎo)系統(tǒng)等渠道,按季度向金融機構(gòu)推送符合政策工具支持范圍的項目。

 

搭建政銀企服合作對接平臺,打通政策落實的“最后一公里”。其中,通過建立碳金融重點項目庫推送項目的跟蹤機制,優(yōu)化碳金融項目信貸管理,將有意愿的入庫企業(yè)納入金融輔導(dǎo)范圍,一企一策設(shè)計融資服務(wù)方案。截至目前,山東共發(fā)放煤炭清潔高效利用和碳減排支持工具貸款388億元,爭取國家再貸款372億元,發(fā)放企業(yè)數(shù)量和總額居全國前列,減少碳排放超過1000萬噸。

 

建立項目庫融資綠色審批通道,在資源配置、利率定價、信息披露、盡職免責(zé)等方面優(yōu)化管理、強化激勵。引導(dǎo)金融機構(gòu)針對碳減排支持工具的痛點和特點開發(fā)不同的金融產(chǎn)品,支持各銀行積極向總行申請對山東碳金融重點項目的信貸額度和優(yōu)惠政策。對借款人綜合實力較強、貸款需求較大、投資回報周期較長的項目,鼓勵銀行通過銀團貸款予以協(xié)同支持；結(jié)合項目庫企業(yè)實際特點和融資需求,加大產(chǎn)品、制度創(chuàng)新力度,鼓勵銀行開展節(jié)能環(huán)保項目特許經(jīng)營權(quán)、碳減排技術(shù)應(yīng)用、國家核證自愿減排量(CCER)、排污權(quán)、用能權(quán)、水權(quán)等環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押貸款產(chǎn)品創(chuàng)新,持續(xù)推動碳減排貸款政策工具增量擴面。

 

此外,加大碳金融應(yīng)用場景示范,通過引導(dǎo)銀行加大碳排放支持工具應(yīng)用場景創(chuàng)新,為其他類似的企業(yè)“打樣”、示范,形成了一批可看、可學(xué)、可用的最佳應(yīng)用成果。