綠浪逐新機 我國綠色金融創(chuàng)新不斷推進

　　主持人：《金融時報》記者馬梅若

 

　　特邀嘉賓：中央財經(jīng)大學(xué)

 

　　綠色金融國際研究院院長王遙

 

　　興業(yè)碳金融研究院常務(wù)副院長錢立華

 

　　綠色，是高質(zhì)量發(fā)展的鮮明底色。習(xí)近平總書記在黨的二十大報告中指出：“必須牢固樹立和踐行綠水青山就是金山銀山的理念，站在人與自然和諧共生的高度謀劃發(fā)展。”對金融業(yè)而言，經(jīng)濟的綠色低碳轉(zhuǎn)型孕育著大量金融業(yè)務(wù)新機遇，將催生新產(chǎn)業(yè)和新業(yè)務(wù)模式。

 

　　自“雙碳”目標(biāo)提出以來，綠色金融迎來了發(fā)展的加速時刻。站在年中節(jié)點來看，隨著綠色金融發(fā)展“五大支柱”初步確立，綠色金融產(chǎn)品和創(chuàng)新層出不窮，有哪些新的亮點推動綠色金融向縱深發(fā)展？對于高碳行業(yè)的轉(zhuǎn)型，金融業(yè)如何進行有效支持？在地方試點中，有哪些好的經(jīng)驗值得復(fù)制推廣？在本期綠色金融對話中，《金融時報》記者圍繞上述問題，采訪了中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院院長王遙、興業(yè)碳金融研究院常務(wù)副院長錢立華。

 

　　《金融時報》記者：綠色發(fā)展、綠色金融一直是近幾年政策焦點。今年上半年，在綠色金融標(biāo)準(zhǔn)制定、政策引導(dǎo)方面有哪些新的亮點？對下一步發(fā)展有何影響？

 

　　王遙：上半年，人民銀行及多部委對綠色金融相關(guān)政策引導(dǎo)與標(biāo)準(zhǔn)制定的關(guān)注程度與支持力度持續(xù)提升。一是今年1月，人民銀行延續(xù)實施碳減排支持工具等三項結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，碳減排支持工具延續(xù)實施至2024年末，將部分地方法人金融機構(gòu)和外資金融機構(gòu)納入碳減排支持工具的金融機構(gòu)范圍，進一步擴大政策惠及面，深化綠色金融國際合作。二是支持煤炭清潔高效利用專項再貸款延續(xù)實施至2023年末，2023年繼續(xù)并行實施碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款，在保障能源供應(yīng)安全的同時支持經(jīng)濟向綠色低碳轉(zhuǎn)型，助力科學(xué)有序?qū)崿F(xiàn)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)。三是國家發(fā)改委發(fā)布《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄（2023年版）》（征求意見稿），向社會公開征求意見，準(zhǔn)備結(jié)合碳達(dá)峰碳中和的目標(biāo)指引更新《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄（2019年版）》，以更好適應(yīng)綠色發(fā)展新形勢、新任務(wù)、新要求。

 

　　值得一提的是，今年上半年，我國在加大綠色金融監(jiān)管力度與法制建設(shè)方面采取了積極措施。2月，《最高人民法院關(guān)于完整準(zhǔn)確全面貫徹新發(fā)展理念為積極穩(wěn)妥推進碳達(dá)峰碳中和提供司法服務(wù)的意見》發(fā)布，是最高法院出臺的第一部涉“雙碳”規(guī)范性文件，對于助力綠色發(fā)展、推進碳達(dá)峰碳中和具有重要意義。此外，今年我國在針對轉(zhuǎn)型金融政策落地方面持續(xù)發(fā)力，人民銀行正積極研究轉(zhuǎn)型金融相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，首批擬覆蓋煤電、鋼鐵、建筑建材、農(nóng)業(yè)四個領(lǐng)域，將盡快形成科學(xué)和明確的支持框架，并提供規(guī)范化轉(zhuǎn)型計劃的信息披露要求，以保障轉(zhuǎn)型標(biāo)準(zhǔn)對推動我國可持續(xù)發(fā)展的有效性。

 

　　錢立華：我認(rèn)為，今年上半年的一個亮點是《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄（2023年版）》公開征求意見，該目錄是在《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄（2019年版）》基礎(chǔ)上，為更好適應(yīng)綠色發(fā)展新形勢、新任務(wù)、新要求而進行的更新修訂。一方面，調(diào)整了綠色產(chǎn)業(yè)目錄的分類結(jié)構(gòu)，使其與我國現(xiàn)階段綠色發(fā)展思路保持高度一致；另一方面，對具體綠色細(xì)分行業(yè)進行了部分更新與調(diào)整，降碳特色更加鮮明；基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級內(nèi)容進一步擴充與完善，主要體現(xiàn)在綠色建筑、綠色交通和通信基礎(chǔ)設(shè)施綠色化發(fā)展相關(guān)產(chǎn)業(yè)的擴充；農(nóng)業(yè)農(nóng)村綠色發(fā)展重視程度提升。未來，生態(tài)保護修復(fù)相關(guān)產(chǎn)業(yè)進一步豐富、綠色技術(shù)裝備動態(tài)更新完善、信息化智能化手段將發(fā)揮更大作用。

 

　　總體來看，本次更新綠色產(chǎn)業(yè)目錄是“雙碳”相關(guān)決策部署的進一步細(xì)化落地，而作為綠色金融基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)，正式稿發(fā)布后，其他的綠色金融相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)也有望進行更新與完善。

 

　　《金融時報》記者：綠色金融主要聚焦于綠色或近零排放的領(lǐng)域，但高碳行業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型需求在現(xiàn)階段也急需金融支持。您認(rèn)為，如何推動轉(zhuǎn)型金融發(fā)展特別是推動其與綠色金融的有效銜接？

 

　　錢立華：第一，建議在G20轉(zhuǎn)型金融原則框架下結(jié)合我國碳達(dá)峰碳中和路徑加快推進轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)的制定。當(dāng)前我國碳達(dá)峰碳中和“1+N”政策體系已基本構(gòu)建，各重點領(lǐng)域與重點行業(yè)低碳轉(zhuǎn)型路徑陸續(xù)發(fā)布，如工業(yè)、城鄉(xiāng)建設(shè)等重點領(lǐng)域的碳達(dá)峰行動方案、高耗能行業(yè)節(jié)能降碳行動方案等。建議我國以這些重點領(lǐng)域、重點行業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型方案為基礎(chǔ)來制定轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)，以便與我國的碳達(dá)峰碳中和路徑保持一致。同時，建議各主管部門間加強協(xié)同，與時俱進對標(biāo)準(zhǔn)進行更新。

 

　　第二，結(jié)合國內(nèi)外經(jīng)驗，建議我國的轉(zhuǎn)型金融界定標(biāo)準(zhǔn)包括兩個層面：一是轉(zhuǎn)型金融原則框架，以明確轉(zhuǎn)型金融的概念、定義、原則和要求等；二是轉(zhuǎn)型金融的目錄和活動技術(shù)要求等可操作的落地標(biāo)準(zhǔn)，該層面的標(biāo)準(zhǔn)按照行業(yè)和領(lǐng)域進行編制。第一個層面的原則和框架可以在國內(nèi)外已有的框架標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)上，結(jié)合我國高碳行業(yè)現(xiàn)狀和發(fā)展要求制定，為轉(zhuǎn)型金融活動的開展提供指導(dǎo)；第二個層面的標(biāo)準(zhǔn)可按照急用先行的原則，在一些路徑已明確的行業(yè)率先出臺，如電力、鋼鐵、水泥等行業(yè)。

 

　　第三，注重轉(zhuǎn)型金融與綠色金融標(biāo)準(zhǔn)的銜接和過渡。除了依據(jù)行業(yè)碳減排的路徑量身定制外，如何與現(xiàn)有的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系銜接是我國目前轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)的重點。我國綠色金融的相關(guān)目錄中已包含了部分重點轉(zhuǎn)型行業(yè)的項目內(nèi)容，轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)與綠色金融并駕齊驅(qū)、相互支持、良性互動。一方面，對于綠色金融中未重點關(guān)注和未涉及的高碳行業(yè)的轉(zhuǎn)型，轉(zhuǎn)型金融目錄可對其形成有效的補充；另一方面，在技術(shù)要求上，轉(zhuǎn)型金融從應(yīng)對氣候變化和低碳轉(zhuǎn)型的視角提出符合轉(zhuǎn)型路徑的技術(shù)要求。除了內(nèi)容上的補充和延伸外，轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)在核查、報告和披露制度及多維度的財政和金融激勵機制方面也可延續(xù)綠色金融的良好做法。

 

　　《金融時報》記者：目前，多地在探索綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。在這個過程中，有哪些好的經(jīng)驗和做法值得推廣、學(xué)習(xí)？

 

　　王遙：綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)是我國綠色金融發(fā)展的縮影，也是推動我國綠色金融發(fā)展的重要力量。一些試驗區(qū)及其所在地也圍繞構(gòu)建綠色金融組織體系、創(chuàng)新綠色金融市場與服務(wù)、夯實綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施范等重點任務(wù)開展創(chuàng)新實踐。

 

　　在第一批綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)平穩(wěn)推進的基礎(chǔ)上，國務(wù)院先后批準(zhǔn)甘肅省蘭州新區(qū)及重慶市作為后續(xù)力量陸續(xù)加入試驗區(qū)隊列。其中，蘭州新區(qū)作為絲綢之路經(jīng)濟帶和歐亞大陸橋的重要連接點，著重深化綠色金融改革創(chuàng)新支持生態(tài)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的聯(lián)動機制，在環(huán)境權(quán)益類金融產(chǎn)品創(chuàng)新和市場建設(shè)方面屢屢推新，推出“絲路碳票交易+碳資產(chǎn)抵質(zhì)押+綠色保險”綠色金融綜合融資產(chǎn)品服務(wù)，通過多層次、多維度的產(chǎn)品及服務(wù)創(chuàng)新為綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展注入源源不絕的動力，為金融助力西部生態(tài)脆弱地區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供了參考范本；重慶是八個開展地方碳排放權(quán)交易市場地區(qū)及新一批氣候投融資試點地區(qū)之一，在試點建設(shè)方面體現(xiàn)出明顯的綠色金融支持“雙碳”的特色，在此基礎(chǔ)上從“降碳減排”角度開展金融部署。同時，重慶重視融入綠色金融科技等新興議題，將綠色金融與數(shù)字化結(jié)合，開發(fā)迭代“長江綠融通”綠色金融大數(shù)據(jù)綜合服務(wù)系統(tǒng)，為試驗區(qū)暢通綠色金融支持路徑奠定了基礎(chǔ)。此外，重慶也是現(xiàn)有試驗區(qū)中唯一的直轄市，可有效實現(xiàn)金融政策的全省覆蓋，帶來更大的市場能級。

 

　　錢立華：我觀察到，部分地區(qū)在碳賬戶方面的探索值得推廣借鑒。當(dāng)前，金融機構(gòu)碳核算要求日趨強化，而獲取企業(yè)客戶碳排放相關(guān)數(shù)據(jù)仍存在較大困難，部分試點地區(qū)探索建立的企業(yè)碳賬戶為金融機構(gòu)碳核算創(chuàng)造了良好基礎(chǔ)，由此也可以引導(dǎo)促進銀行調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，逐步降低資產(chǎn)組合的碳排放；碳排放強度較高的企業(yè)有節(jié)能技改降碳的綠色項目融資需求，也為銀行的綠色金融發(fā)展提供了業(yè)務(wù)機會。

 

　　以浙江湖州為例，2021年湖州推出了工業(yè)“碳效碼”，通過打通統(tǒng)計、電力、經(jīng)信等部門39類數(shù)據(jù)，推動全市381個行業(yè)3700余家規(guī)上工業(yè)企業(yè)構(gòu)建碳賬戶，實現(xiàn)企業(yè)碳排放在線核算、動態(tài)更新。基于碳核算結(jié)果，“碳效碼”將企業(yè)周期內(nèi)碳排放量和碳強度與所處行業(yè)平均水平進行比較，評價其碳排放水平并賦碼，以此衡量企業(yè)碳效。湖州市銀行機構(gòu)基于工業(yè)“碳效碼”，創(chuàng)新推出了“碳惠 e貸”“碳效助企貸”等多款金融產(chǎn)品，定向支持低碳企業(yè)、碳效等級低的企業(yè)以及高碳企業(yè)的節(jié)能減排和減碳項目。目前湖州“碳效碼”模式已在浙江省獲得推廣。2023年，湖州市又推出了建筑領(lǐng)域“碳效碼”，依托住建、電力、燃?xì)?、發(fā)改、金融等部門信息，集成全市278座公共建筑的電力、燃?xì)狻⒕G電等能源數(shù)據(jù)搭建指數(shù)體系，為公共建筑畫像、分級。這些經(jīng)驗都值得學(xué)習(xí)、借鑒。