專訪美國銀行中國區(qū)總裁王偉：中國綠色低碳轉型為銀行業(yè)創(chuàng)造機遇

綠色金融和可持續(xù)發(fā)展是近年來的政策重點，但要實現(xiàn)“雙碳”目標需要巨大的資金支持，因此銀行業(yè)的金融工具和杠桿對于綠色轉型的引導必不可少。面對“雙碳”目標，中外資銀行齊心協(xié)力各顯神通，共同推進綠色金融體系的構建。

 

就外資銀行如何助力綠色低碳金融等話題，美國銀行中國區(qū)總裁王偉近日接受了《國際金融報》記者專訪。這是她在疫情后首次接受中國境內媒體專訪。

 

發(fā)展綠色金融工具

 

中國提出“力爭2030年前實現(xiàn)碳達峰、2060年前實現(xiàn)碳中和”目標三年來，節(jié)能降碳成效顯著，其中綠色金融的助力必不可少，這也為銀行業(yè)帶來機遇和挑戰(zhàn)。

 

“實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展需要大量投資，據(jù)估計，未來30年將需要高達275萬億美元，以推動中國及全球的綠色低碳轉型。這對美國銀行和我們的客戶而言，是一個重要的商機。”王偉表示。

 

面對機遇，王偉描述了一個綠色金融能創(chuàng)造就業(yè)機會、經(jīng)濟活動和技術創(chuàng)新的未來。美國銀行承諾到2030年年底，募集并撥款1.5萬億美元支持環(huán)境可持續(xù)發(fā)展和社會包容性發(fā)展。從2021至2022年的兩年間，已經(jīng)募集并撥款超過4100億美元可持續(xù)發(fā)展資金，其中超過2350億美元用于幫助推動可負擔的清潔能源和相關優(yōu)先事項。

 

“我們客戶中的一家食品農業(yè)公司，主要的供應商是本地小型農戶，而農業(yè)行業(yè)結算有特殊流程，涉及預付、發(fā)票、收割和質檢，為了推進該公司供應鏈全環(huán)節(jié)的綠色可持續(xù)發(fā)展目標，美國銀行定制了可持續(xù)供應鏈金融項目。”王偉表示，這個項目榮獲《財資》評選的中國最佳可持續(xù)發(fā)展項目。

 

綠色金融數(shù)字化工具的建設是將綠水青山轉化為金山銀山的途徑之一，簡便、無紙化的操作流程，是項目設計的重點，其貫徹于評估、融資到付款全流程。為了幫助企業(yè)實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標，美國銀行首先與第三方考核每個本地小型農戶供應商的可持續(xù)發(fā)展建設情況，隨后通過數(shù)字平臺實現(xiàn)發(fā)票的數(shù)字化管理，完全再造付款和發(fā)票開立流程，同時縮短給供應商的付款時間。

 

“實現(xiàn)發(fā)票的數(shù)字化管理后，操作效率較之前提高三分之二，并且后續(xù)在農業(yè)行業(yè)快速有效推廣。”王偉總結道。

 

綠色金融的轉型也體現(xiàn)在投資業(yè)務、投資項目的綠色化、環(huán)保化，實現(xiàn)綠色金融長遠可持續(xù)發(fā)展，需要商業(yè)銀行加大對重點領域的支持力度。王偉認為，可持續(xù)發(fā)展的理念應作為指導企業(yè)發(fā)展的新方向來貫徹，而不僅僅是形式上的執(zhí)行，這也要求體系上的整體評估把握。

 

“在貸款市場，無論是銀團貸款還是雙邊貸款，我們都會根據(jù)客戶的可持續(xù)發(fā)展績效指標,包括基于科學的溫室氣體減排和其他目標的表現(xiàn)，提供保證金調整機制。”

 

在銀行業(yè)的綠色轉型下，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，銀行業(yè)金融機構綠色融資余額同比增長33.9%。中國人民銀行此前數(shù)據(jù)顯示，截至今年一季度末，我國本外幣綠色貸款余額超過25萬億元，綠色債券余額超過1.5萬億元，均位居世界前列。

 

提升職場中的“她力量”

 

從行業(yè)來說，金融領域是男女比例逐步平衡的行業(yè)之一。官方數(shù)據(jù)顯示，女性在金融行業(yè)的占比從20%多提高到現(xiàn)在的45%左右，但在高管層面仍有顯著差距。根據(jù)Wind數(shù)據(jù)，A股42家上市銀行共有335位高級管理人員，其中女性高級管理人員57人，占比17%。其中，包括30位副行長、11位董事會秘書。

 

做為一名職業(yè)女性，王偉希望改善這一現(xiàn)狀，因此除了美國銀行中國區(qū)總裁、美國銀行大中華地區(qū)的FICC（固定收益、外匯和及商品市場）銷售業(yè)務負責人等身份外，她還有一個特別的角色，就是美國銀行亞太區(qū)女性領導力、教育、支持與發(fā)展員工組織的執(zhí)行發(fā)起人，傳授她在十余年職場馬拉松中不斷成長的經(jīng)驗。

 

王偉介紹：“在美國銀行，我們有一句口號叫‘Being a Great place for work’，就是把公司變成一個最適宜的工作場所，目標是成為讓員工有歸屬感且能讓員工發(fā)揮所長的公司，所以我們會舉辦很多工作之外的活動，關注員工的身心健康，比如剛剛舉辦的體育團體活動挑戰(zhàn)賽。去年中國員工隊伍在全球3.9萬參賽員工中排名第三、亞太區(qū)排名第一。”

 

為什么女性職業(yè)的發(fā)展如此受重視？根據(jù)美銀全球研究部發(fā)布的一份報告，對2010年以來股票回報率進行分析，管理層中女性占比最高的一籃子公司的5年平均回報率比基準指數(shù)高出4%；而與管理層中女性比例最少的一籃子公司相比，這些股票的同期表現(xiàn)高出26%。

 

“除了帶來不同的經(jīng)驗、知識、技能和觀點外，數(shù)據(jù)還表明，管理層中更大的性別多樣性帶來了額外收益。”王偉堅持，女性對職場的隱形貢獻不可忽視。

 

王偉本人的職業(yè)發(fā)展也為女性提供了升級打怪的模板，努力的背后是持之以恒的終身學習。從本地銀行到跨國公司，從二級市場到一級市場，從在岸到離岸金融服務，隨著市場的不斷發(fā)展，王偉不斷提高專業(yè)技能。從客戶來看，涵蓋金融、能源、醫(yī)療、科技、工業(yè)和消費等行業(yè)；從產品來看，宏觀經(jīng)濟、資本市場、產品更新等等，都是需要持續(xù)的學習，她時刻關注市場的變化，抓住市場的機遇。

 

由于自身也是一路披荊斬棘的職業(yè)女性，王偉希望能為后輩“打傘”，她特別重視女性員工的職業(yè)發(fā)展和進步，提供各種資源幫助員工在目前崗位上成長并發(fā)展新的技能。為了幫助銀行內的女性員工發(fā)展，王偉會定時與組織管理團隊見面、提供建議，同時促進并吸引員工參與活動，多方面為女性員工發(fā)展提供支持。

 

美銀中國女性員工比例達77%，中國區(qū)領導團隊中的女性比例達56%。自2015年以來，帶領團隊的經(jīng)理層級中，女性比例上漲25%至70%。無論是在所有級別的職位分布上、招聘時的候選者名單構成上，還是在員工人才保留上，女性的比例在美國銀行都在不斷穩(wěn)步上升。

 

“走出自己的舒適區(qū)、接受挑戰(zhàn)，不要給自己設限。在不同的市場磨練，反而能培養(yǎng)出一生受用的韌性、能力和經(jīng)驗。女性成長過程中會被灌輸保守求穩(wěn)的傾向，就像奧斯卡獲獎者楊紫瓊在獲獎感言中說的，不要讓任何人對你說你已經(jīng)過了巔峰，永遠不要放棄。”王偉表示。