綠色金融以精細(xì)化規(guī)范促高質(zhì)量發(fā)展

文章來(lái)源:中航研究郭思彤 白晗2020-07-31 16:28

 2020年伊始,銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于推動(dòng)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見》,強(qiáng)調(diào)大力發(fā)展綠色金融,為2020年綠色金融發(fā)展點(diǎn)燃“助推器”。2020年7月21日,中國(guó)人民銀行印發(fā)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)綠色金融業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)方案(征求意見稿)》(以下簡(jiǎn)稱“方案”)的通知,在上一版《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)綠色信貸業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的通知》的基礎(chǔ)上,根據(jù)綠色金融最新的發(fā)展形勢(shì)進(jìn)行了動(dòng)態(tài)調(diào)整,充分發(fā)揮央行的職責(zé)作用,著力提升金融機(jī)構(gòu)綠色金融績(jī)效?!斗桨浮返恼{(diào)整主要包含以下四項(xiàng)內(nèi)容: 本`文@內(nèi)-容-來(lái)-自;中^國(guó)_碳0排0放^交-易=網(wǎng) ta n pa i fa ng . co m

  1.考核范圍擴(kuò)展

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  從綠色信貸到綠色金融 本+文`內(nèi).容.來(lái).自:中`國(guó)`碳`排*放*交*易^網(wǎng) t a np ai fan g.com

  《方案》將標(biāo)題擬定為“銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)綠色金融業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)方案”,從上版方案的“綠色信貸”調(diào)整為“綠色金融”,覆蓋范圍進(jìn)一步擴(kuò)大。近幾年,隨著我國(guó)綠色金融發(fā)展的頂層設(shè)計(jì)日益完善,綠色金融業(yè)務(wù)日益多樣化,在支持綠色產(chǎn)業(yè)過(guò)程中取得了顯著的成效。為了進(jìn)一步規(guī)范綠色金融業(yè)務(wù)范圍,《方案》在總則中對(duì)綠色金融業(yè)務(wù)進(jìn)行了定義,指金融機(jī)構(gòu)開展的符合綠色金融標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)規(guī)定的業(yè)務(wù)。綠色金融業(yè)務(wù)包括但不限于綠色貸款、綠色證券、綠色股權(quán)投資、綠色租賃、綠色信托等,是金融機(jī)構(gòu)為綠色發(fā)展提供的直接金融支持。綠色信托被明確納入綠色金融業(yè)務(wù)體系,為進(jìn)一步規(guī)范綠色信托健康發(fā)展奠定良好的評(píng)價(jià)基礎(chǔ)。 本*文`內(nèi)/容/來(lái)/自:中-國(guó)-碳^排-放“交|易^網(wǎng)-tan pai fang . c o m

  2.評(píng)估價(jià)值提升 內(nèi)/容/來(lái)/自:中-國(guó)-碳-排-放*交…易-網(wǎng)-tan pai fang . com

  從MPA到央行金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí) 本`文@內(nèi)/容/來(lái)/自:中-國(guó)^碳-排-放^*交*易^網(wǎng)-tan pai fang. com

  《方案》將綠色金融業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)結(jié)果納入央行金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)體系。相較于宏觀審慎考核,金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)體系覆蓋指標(biāo)更多維,約束機(jī)制更為凸顯。隨著綠色金融的不斷發(fā)展,綠色金融業(yè)務(wù)愈發(fā)多元化,規(guī)模不斷增長(zhǎng),《方案》評(píng)估價(jià)值與效能的提升,標(biāo)志著監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)開展綠色金融業(yè)務(wù)的要求進(jìn)一步提高,體現(xiàn)了監(jiān)管機(jī)構(gòu)踐行綠色發(fā)展的主動(dòng)性與推動(dòng)金融服務(wù)綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展的決心與擔(dān)當(dāng)。 本+文`內(nèi).容.來(lái).自:中`國(guó)`碳`排*放*交*易^網(wǎng) t a np ai fan g.com

  3.定量指標(biāo)升級(jí): 本%文$內(nèi)-容-來(lái)-自;中_國(guó)_碳|排 放_(tái)交-易^網(wǎng)^t an pa i fang . c om

  從綠色金融高速發(fā)展到高質(zhì)量發(fā)展

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  綠色金融業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)定量指標(biāo)體系較上版進(jìn)行了調(diào)整,指標(biāo)總數(shù)從五項(xiàng)調(diào)整為四項(xiàng),取消了綠色增量指標(biāo),同時(shí)上調(diào)每個(gè)指標(biāo)的縱向評(píng)分基準(zhǔn)權(quán)重。綠色增量指標(biāo)作為評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)的指標(biāo)之一,旨在提高金融機(jī)構(gòu)發(fā)展綠色金融的能動(dòng)性,促進(jìn)綠色金融的規(guī)?;l(fā)展。如今,綠色金融已經(jīng)進(jìn)入縱深發(fā)展的新階段,在地方綠色金融“自下而上”的改革創(chuàng)新中,已經(jīng)初步形成了一批可復(fù)制、可推廣的有益經(jīng)驗(yàn)及項(xiàng)目案例,綠色金融規(guī)模得以穩(wěn)步增長(zhǎng)?!斗桨浮分袑?duì)定量指標(biāo)的調(diào)整,意在鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)發(fā)展綠色金融,探索可持續(xù)的發(fā)展模式,在行業(yè)內(nèi)部形成互促共贏的良性競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。

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  圖:綠色金融業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)定量指標(biāo)體系 本`文@內(nèi)/容/來(lái)/自:中-國(guó)^碳-排-放^*交*易^網(wǎng)-tan pai fang. com

  4.定性指標(biāo)重構(gòu):

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  從政策引領(lǐng)到金融機(jī)構(gòu)自身能力優(yōu)化

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  在定性指標(biāo)體系方面,指標(biāo)數(shù)量仍保持三項(xiàng),但在內(nèi)容上有較大變化。首先,下調(diào)執(zhí)行國(guó)家及地方綠色金融政策情況的權(quán)重至30分。自2016年七部委發(fā)布《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》后,各級(jí)地方政府紛紛出臺(tái)綠色金融發(fā)展規(guī)劃,金融機(jī)構(gòu)對(duì)于國(guó)家和地方政策的理解已經(jīng)逐漸內(nèi)化,有鑒于此,定性指標(biāo)的考核重心逐漸向其他指標(biāo)轉(zhuǎn)移,體現(xiàn)了動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)的有效性。其次,新增指標(biāo)“機(jī)構(gòu)自身綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)施情況”,滿分40分,是三項(xiàng)指標(biāo)中權(quán)重占比最高的。評(píng)分規(guī)則主要以金融機(jī)構(gòu)自身綠色發(fā)展的能力提高為中心,即評(píng)估金融機(jī)構(gòu)綠色金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管控、貸款審批、績(jī)效考核、綠色金融債發(fā)行、產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新及其他綠色金融相關(guān)制度的制定等因素,督促金融機(jī)構(gòu)全面完善自身綠色金融的管理體系,覆蓋公司治理全流程,進(jìn)一步提高綠色金融的服務(wù)能力,推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)綠色金融業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。最后,新增指標(biāo)“金融支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展情況”,滿分30分。該指標(biāo)聚焦綠色項(xiàng)目,根據(jù)綠色項(xiàng)目規(guī)模、融資利率、具體投向、貸后管理等多個(gè)維度評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu),鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)將綠色金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)落到實(shí)處,為綠色產(chǎn)業(yè)提供多元化的金融服務(wù),助力綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

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  圖:綠色金融業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)定性指標(biāo)體系、說(shuō)明和評(píng)分方法 內(nèi)/容/來(lái)/自:中-國(guó)-碳-排-放*交…易-網(wǎng)-tan pai fang . com

  5.《方案》對(duì)信托公司開展綠色信托業(yè)務(wù)及服務(wù)的積極影響 本*文@內(nèi)-容-來(lái)-自;中_國(guó)_碳^排-放*交-易^網(wǎng) t an pa i fa ng . c om

  《方案》將綠色信托明確納入評(píng)級(jí)體系,有效助力信托公司堅(jiān)定并增強(qiáng)發(fā)展綠色金融的決心;定量與定性指標(biāo)的調(diào)整也為綠色信托的規(guī)范化和可操作發(fā)展提供了充分依據(jù)?!斗桨浮方⒘烁鼮橥晟频木G色金融評(píng)級(jí)體系,將進(jìn)一步提升信托公司支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的動(dòng)力,推動(dòng)綠色金融業(yè)務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展。

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