全國碳排放權交易市場正式開啟,銀行業(yè)如何布局碳金融?

文章來源:經濟日報張曉青2021-08-02 13:45

近日,全國碳排放權交易市場正式開啟,標志著我國碳減排市場化進入新階段。這是利用市場機制控制和減少溫室氣體排放、推進綠色低碳發(fā)展的一項重大制度創(chuàng)新。
隨著全國統(tǒng)一碳市場建設推進,我國碳金融體系的市場規(guī)模和流動性將大幅提高,交易主體和需求也將更趨多元化,可交易的碳金融產品將迅速增長,這將為碳金融業(yè)務提供廣闊的發(fā)展空間。銀行業(yè)應憑借自身渠道、資金、信息、風險控制、信譽等優(yōu)勢,從以下幾方面加快碳金融布局。
首先,應進一步發(fā)展傳統(tǒng)碳金融業(yè)務,積極為碳金融提供開戶、結算、存款等服務,夯實基礎業(yè)務。積極開展碳融資業(yè)務,為碳減排交易的企業(yè)和碳交易項目提供融資支持。特別要緊盯產業(yè)發(fā)展動向,圍繞高排放、高耗能企業(yè)的技術升級以及低碳排企業(yè)的新技術、新材料等產業(yè)機會,積極拓展碳抵(質)押、碳資產回購等融資業(yè)務。大力開展碳中間業(yè)務。為企業(yè)提供碳減排和交易項目的咨詢、財務顧問服務,幫助企業(yè)進行賬戶管理,提供登記、托管、結算、清算等一條龍服務。
其次,應持續(xù)創(chuàng)新完善碳金融產品和服務體系。隨著碳排放交易市場不斷發(fā)展、成熟,銀行機構參與碳配額交易將是大勢所趨。屆時銀行將不僅僅滿足于參與二級市場交易,更要作為第三方機構為客戶提供各類碳資產管理服務。例如,銀行機構應深入?yún)⑴c碳市場交易,開發(fā)碳期貨、碳期權、碳掉期等金融產品;探索開發(fā)碳排放配額履約、交易、增值等創(chuàng)新碳金融產品;嘗試面向社會公眾發(fā)行碳債券,為低碳項目投資者提供碳金融產品交易與流通便利,帶動能源鏈向低碳化轉移;銀行理財子公司應加快推出碳金融本外幣理財產品;設立碳減排項目投資基金,推廣以碳交易價格指數(shù)為基礎的基金類產品。在構建碳金融服務體系過程中,銀行業(yè)應將碳金融與新興技術深度融合,加快構建碳金融相關的信息和數(shù)據(jù)平臺,積極將大數(shù)據(jù)、互聯(lián)網、云計算等新興技術運用到碳金融業(yè)務發(fā)展中,提升碳金融產品和服務效能。
再次,銀行機構需積極參與國際碳金融市場的業(yè)務合作。學習發(fā)達國家先進的碳金融業(yè)務管理理念、相關技術、運營管理、操作流程、風控體系等。推進海內外碳金融業(yè)務聯(lián)動,聯(lián)合國際碳金融市場專業(yè)機構為國內清潔發(fā)展機制(CDM)項目開發(fā)、交易和管理提供一站式服務,為CDM項目業(yè)主提供人民幣結算服務,并鎖定合理的溫室氣體核證減排量(CERS)報價,逐步提高我國企業(yè)在國際碳交易市場的話語權。
第四,銀行機構更要高度重視并有效防范碳金融風險。從國際碳金融發(fā)展的實踐看,碳金融市場風險不容忽視。應將碳金融風險納入全面風險管理框架中,建立全流程的碳金融風控體系,形成相應的風險識別、量化、分析、緩釋、報告制度。特別應加強對重大碳金融項目的風險監(jiān)測、審批、授信與管理;加強對企業(yè)環(huán)境風險狀況的動態(tài)監(jiān)控,在信貸投放各環(huán)節(jié)實現(xiàn)全流程的環(huán)境及污染風險防控。
最后,應加快培養(yǎng)碳金融方向的專業(yè)人才。碳金融專業(yè)人才缺乏是當前制約銀行業(yè)發(fā)展碳金融業(yè)務的因素之一。為適應碳金融市場加快發(fā)展的趨勢,銀行業(yè)需加大碳金融專業(yè)人才的培養(yǎng)和引進力度,對現(xiàn)有銀行從業(yè)人員進行碳金融業(yè)務知識的培訓,提高從業(yè)人員開展碳金融業(yè)務的專業(yè)水平。在此基礎上,還要引進環(huán)境、能源、能效等專業(yè)背景的優(yōu)秀人才加入碳金融團隊,借助多元化的專業(yè)力量開展碳金融業(yè)務規(guī)劃、產品創(chuàng)新、風險評估等工作。
用制度護航發(fā)展,以人才促進創(chuàng)新。在制度保護和人才創(chuàng)新的加持下,銀行業(yè)的碳金融發(fā)展一定可以守正創(chuàng)新,篤行致遠。

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