綠色金融助推老工業(yè)城市低碳轉型

編者按

 

2021年9月，國家主席習近平在第七十六屆聯(lián)合國大會一般性辯論上指出，“加快綠色低碳轉型，實現(xiàn)綠色復蘇發(fā)展。中國將力爭2030年前實現(xiàn)碳達峰、2060年前實現(xiàn)碳中和，這需要付出艱苦努力，但我們會全力以赴”。作為支持綠色低碳發(fā)展的有力抓手，綠色金融已經(jīng)成為助力國家和地區(qū)綠色發(fā)展的重要工具，在推動實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標的過程中也將扮演不可替代的重要角色。中國人民銀行一直高度重視綠色金融工作，扎實推動綠色金融發(fā)展，經(jīng)過多年探索，確立了“三大功能”“五大支柱”的綠色金融發(fā)展思路，并積極推進金融支持綠色低碳發(fā)展工作。近年來，我國綠色金融發(fā)展取得了令人矚目的成績，在引導綠色投資、促進產(chǎn)業(yè)綠色轉型、優(yōu)化能源結構、支持污染防治、保護環(huán)境、應對氣候變化等方面發(fā)揮了重要作用，金融助力綠色發(fā)展取得了積極成效。本刊特別策劃專欄，約請相關業(yè)內(nèi)人士分享金融助力綠色發(fā)展的實踐、成效和經(jīng)驗，就金融如何有效促進經(jīng)濟社會發(fā)展全面綠色轉型、加快推動綠色低碳發(fā)展進行探討。

 

城市綠色發(fā)展是我國實現(xiàn)經(jīng)濟社會綠色低碳轉型的重要環(huán)節(jié)，自確定“30·60”目標以來，我國從中央到地方正加快推進城市綠色低碳轉型。湘潭市是我國中部地區(qū)重要的老工業(yè)基地，也是全國第三批低碳試點城市，擁有華菱湘鋼、湘電集團、江南機器、江麓軍工等大型國有工業(yè)企業(yè)。早在2014年，湘潭市就開始探索低碳轉型之路，亞洲開發(fā)銀行通過技術援助項目的方式，支持湘潭市低碳城市建設的路徑設計。2021年9月末，湘潭市綠色貸款余額158.99億元，較2020年同期增長56.99%，增速超過各項貸款平均增速43.25個百分點，湘潭市老工業(yè)基地轉型升級經(jīng)驗獲國務院辦公廳表彰。

 

 

金融支持老工業(yè)城市低碳轉型的湘潭實踐

 

 

建機制，不斷完善綠色金融政策體系建設

 

一是加強綠色金融組織體系建設。市政府層面成立了常務副市長為組長、政府其他相關部門參與的低碳城市試點工作領導小組。人民銀行層面建立由行長牽頭、相關業(yè)務科室組成的綠色金融工作領導小組；商業(yè)銀行機構參照成立“一把手”負責的工作協(xié)調(diào)機制，壓實各方責任，加快統(tǒng)籌推進綠色金融助推低碳城市轉型各項工作。二是加強綠色金融制度體系建設。在全省率先出臺《湘潭市綠色金融支持低碳發(fā)展專項行動方案》，聯(lián)合市政府多部門制定出臺《湘潭市金融支持綠色低碳發(fā)展先行示范實施意見》，圍繞完善綠色金融專項服務機制、綠色金融政策激勵措施和綠色金融配套支撐體系三大方面制定了35條措施，支持湘潭市全國低碳城市試點建設。建立綠色金融“四類名單”和“一市一園兩鏈”低碳項目庫，引導銀行機構主動認領項目庫，做好銀企對接，解決綠色轉型的融資難題。三是鼓勵轄內(nèi)區(qū)縣綠色金融助推“雙碳”目標先行先試。推動湘潭高新區(qū)建立綠色能源管理服務平臺探索碳足跡管理，推動湘鄉(xiāng)市分別獲得省內(nèi)首張縣級政府辦公區(qū)和金融機構辦公區(qū)“碳中和”證書。推動建設銀行湘鄉(xiāng)支行建立全省首個縣級“綠色支行”，湘鄉(xiāng)市在全省率先啟動綠色金融示范市創(chuàng)建工作，下發(fā)《湘鄉(xiāng)市創(chuàng)建湖南省綠色金融示范市工作方案（2021—2023年）》，從銀行機構環(huán)境信息披露、建立四類“碳賬戶”等16個方面發(fā)力，逐步完善縣域綠色金融組織和服務體系建設。

 

搭平臺，不斷優(yōu)化綠色金融配套服務體系建設

 

一是搭建綠色金融服務平臺。推動岳塘區(qū)成立湖南省首個綠色金融綜合服務平臺，圍繞綠色金融交易和綠色項目運營，搭建綠色金融產(chǎn)品庫、企業(yè)信息庫、服務機構庫、咨詢專家庫以及長株潭碳中和研究院“四庫一院”，線上線下聯(lián)動，服務區(qū)域碳達峰和碳中和。湘潭市19家銀行機構和華菱湘鋼、大唐湘潭發(fā)電、湘電集團等企業(yè)首批簽約入駐平臺，開發(fā)出40多種成熟的綠色金融產(chǎn)品。依托市政務服務中心小微企業(yè)融資服務窗口暨市中小微企業(yè)首貸中心和續(xù)貸中心，引入國有背景小額貸款公司提供短期低成本續(xù)貸資金，為綠色企業(yè)信貸、融資、擔保提供一站式服務，提高綠色項目的銀企對接成功率。二是探索低碳金融統(tǒng)計監(jiān)測工作。人民銀行湘潭市中心支行（以下簡稱“湘潭中支”）主動探索建立了低碳金融統(tǒng)計監(jiān)測制度體系，圍繞“支持低碳的產(chǎn)品創(chuàng)新”和“支持低碳的貸款投向”兩個維度，定期收集金融機構支持低碳轉型的綠色項目、綠色企業(yè)、融資金額和融資方式，穩(wěn)步實施綠色低碳金融統(tǒng)計監(jiān)測。三是加強綠色金融評價監(jiān)督工作。建立綠色金融“一對一”主辦銀行制度，要求各銀行機構主動認領“一市一園兩鏈”低碳項目庫，帶頭進綠色園區(qū)和綠色企業(yè)開展訪企問需，精準提供服務。各主辦銀行明確專員負責具體工作，湘潭中支按季度組織召開工作會議，對銀企對接、金融服務等情況進行點評通報，并組織開展“綠色金融示范行”評比工作，將評估結果綜合運用于MPA、央行內(nèi)部評級、貨幣政策工具運用、銀行業(yè)金融機構綜合評價等。

 

促服務，不斷完善綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新體系建設

 

一是圍繞低碳城市建設創(chuàng)新金融產(chǎn)品。2020年10月，湘潭市成為國內(nèi)第一個獲得亞洲開發(fā)銀行低碳城市試點項目主權貸款的城市，貸款合計2億美元。湘潭中支積極引導銀行機構圍繞低碳城市建設提供配套產(chǎn)品和服務。農(nóng)發(fā)行以“存量資產(chǎn)盤活+特許經(jīng)營權”模式支持轄內(nèi)湘鄉(xiāng)市城鄉(xiāng)供水一體化項目；北京銀行湘潭分行創(chuàng)新推出“內(nèi)保內(nèi)貸”模式，設立4億元融資性保函，為湘潭竹埠港重金屬污染治理項目提供資金支持；農(nóng)發(fā)行湘潭市分行創(chuàng)新推出“長江大保護貸款”，為湘潭竹埠港老工業(yè)區(qū)“退二優(yōu)二”項目建設提供4.8億元資金支持。二是圍繞綠色園區(qū)創(chuàng)新金融產(chǎn)品。2020年，湘潭市高新區(qū)獲批國家級綠色園區(qū)，轄內(nèi)銀行機構依托綠色園區(qū)平臺，積極創(chuàng)新推出“綠色＋新能源”“綠色＋高端制造”等產(chǎn)品，助力園區(qū)企業(yè)綠色轉型升級。長沙銀行湘潭分行創(chuàng)新推出“能源貸”，為湖南高創(chuàng)新能源有限公司授信2.5億元，支持企業(yè)新能源項目；湘潭農(nóng)商行創(chuàng)設“熱能貸”專屬信貸產(chǎn)品，為湖南瀚陽新材料科技有限公司提供500萬元貸款，支持企業(yè)回收利用電廠廢熱。三是圍繞重點產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品。湘潭市是國家級高端裝備制造業(yè)標準化試點城市，湘潭中支積極引導銀行機構信貸投向制造業(yè)產(chǎn)業(yè)綠色轉型升級。截至2021年9月末，湘潭市高效節(jié)能裝備制造業(yè)貸款余額為52.08億元，同比上升62.34%，占綠色貸款總額的32.76%。轄內(nèi)銀行機構創(chuàng)新推出高碳制造業(yè)綠色升級貸、環(huán)境權益質(zhì)押貸、綠色供應鏈融資等專項產(chǎn)品，并通過綠色供應鏈金融為核心企業(yè)華菱湘鋼及其上下游50余家供應鏈企業(yè)提供碳減排專項融資12億元。

 

搭建綠色金融轉型機制，助推老工業(yè)城市低碳轉型

 

 

從目前來看，我國綠色金融助力老工業(yè)城市轉型發(fā)展仍存在諸多難點，主要體現(xiàn)在綠色金融法律制度空白、信息披露強制性低、政策激勵不足、綠色金融標準不統(tǒng)一、金融產(chǎn)品創(chuàng)新動力不足等問題，亟須在現(xiàn)有的綠色金融體系基礎上，加入轉型要求，更好地實現(xiàn)碳達峰和碳中和目標要求。

 

完善激勵約束機制

 

一是在立法層面出臺綠色金融助推老工業(yè)城市轉型發(fā)展條例。設置綠色金融跨部門領導小組，明確雙碳目標，建立分行業(yè)、分企業(yè)的實施路徑，壓實各方責任，細化企業(yè)環(huán)境污染風險責任和損失賠償標準，引導銀行加大對綠色產(chǎn)業(yè)轉型升級的支持力度。二是政府部門要充分發(fā)揮好引導角色。要明確、細化本區(qū)域城市污染治理和產(chǎn)業(yè)綠色轉型的方向和措施，制定綠色產(chǎn)業(yè)轉型升級指導目錄，充分撬動社會資本，引導資金流向綠色行業(yè)和項目，限制對高污染和高能耗項目的資金支持。三是積極發(fā)揮貨幣政策正向激勵作用。積極落實碳減排支持工具，加大再貸款、再貼現(xiàn)等結構性貨幣政策工具對產(chǎn)業(yè)低碳轉型的支持力度；將金融機構綠色金融開展情況評價結果與宏觀審慎評估、金融債發(fā)行審批等掛鉤，適度提高綠色信貸不良率的容忍度。四是加大財稅政策對綠色金融的支持力度。綜合運用財政獎勵、貼息、稅收減免、風險補償?shù)确绞揭龑Ы鹑跈C構積極支持碳減排，充分發(fā)揮政府投資基金引導作用，鼓勵將符合條件的綠色領域建設項目納入政府專項債券支持范圍，鼓勵地方政府和社會資本聯(lián)合設立綠色低碳類基金，投資清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領域的實體和項目。鼓勵金融機構、擔保機構和社會資本共同出資設立綠色產(chǎn)業(yè)擔?；穑瑸榫G色企業(yè)和項目提供增信服務。通過稅收減免等措施加大對綠色建筑、新能源汽車消費的支持力度，以需求端帶動供給端的綠色轉型。

 

完善基礎設施建設

 

一是加強綠色金融標準體系和信息披露制度建設。在現(xiàn)有的綠色金融標準基礎上，根據(jù)本地實際情況，針對產(chǎn)業(yè)轉型升級的重點領域和重點行業(yè)，建立“綠色+產(chǎn)業(yè)轉型”標準目錄，理清綠色項目邊界。在全國已建立的《金融機構環(huán)境信息披露指南》的基礎上，根據(jù)本地的實際情況，進一步完善披露內(nèi)容、范圍和指標，引導轄內(nèi)金融機構逐步開展環(huán)境信息披露；對重點行業(yè)和重點產(chǎn)品建立統(tǒng)一的碳足跡計算標準，并要求金融機構測算自身碳足跡，選擇部分試點地區(qū)，探索推進碳賬戶體系建設。二是完善綠色金融機構組織體系建設。通過財政獎補等政策引導金融機構設立綠色金融事業(yè)部、綠色分（支）行等特色機構；引入信用評級、第三方認證、環(huán)境風險評估等專業(yè)機構為綠色金融提供中介服務。三是建立綠色金融綜合服務平臺。統(tǒng)籌管理綠色企業(yè)、綠色項目和綠色金融產(chǎn)品信息，促進銀企融資有效對接，加強環(huán)保部門、監(jiān)管部門、綠色企業(yè)和金融機構之間信息共享的力度。四是完善綠色金融風險監(jiān)測體系。引導金融機構合理測算高碳資產(chǎn)風險敞口，不斷優(yōu)化資產(chǎn)質(zhì)量。指導金融機構健全環(huán)境風險評估和壓力測試體系，有效覆蓋極端天氣引發(fā)的“實體風險”和傳統(tǒng)經(jīng)濟向綠色低碳轉型的“轉型風險”。指導金融機構按照國家和地方綠色標準，嚴格投貸前風控管理，防范項目“洗綠”“漂綠”“染綠”風險。引導金融機構在落實綠色金融政策的同時，不搞“一刀切”，不盲目對高碳排放行業(yè)抽貸斷貸。

 

完善產(chǎn)品和服務創(chuàng)新

 

一是加大對工業(yè)轉型升級和綠色企業(yè)生產(chǎn)的金融支持力度。引導信貸重點投向電力、鋼鐵等傳統(tǒng)高碳工業(yè)企業(yè)的節(jié)能減排，以及清潔生產(chǎn)、清潔能源、綠色建筑、綠色交通等領域。引導金融機構創(chuàng)新并推廣水權、用能權、竹林碳匯、合同能源管理收益權等抵質(zhì)押貸款產(chǎn)品，針對科技型綠色企業(yè)、準公益型項目創(chuàng)新金融產(chǎn)品與服務，提供中長期資金支持。二是積極拓寬綠色企業(yè)直接融資渠道。積極推廣碳中和債券、藍色債券和可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券等創(chuàng)新金融產(chǎn)品，支持金融機構發(fā)行綠色金融債券，支持符合條件的企業(yè)發(fā)行綠色企業(yè)債、公司債、債務融資工具、資產(chǎn)支持證券等，探索運用信用風險緩釋憑證和擔保增信等方式降低綠色債券發(fā)行成本。三是加大綠色保險服務力度。針對綠色產(chǎn)業(yè)風險大的問題，加強銀行和保險公司的合作，為時間長、風險大的綠色產(chǎn)業(yè)項目提供保障。支持保險機構大力發(fā)展環(huán)境污染責任保險、安全生產(chǎn)責任保險、綠色企業(yè)貸款保證保險。四是充分發(fā)揮環(huán)境權益市場的資源配置和引導作用。建立區(qū)域統(tǒng)一的排污權交易平臺，探索啟動水權、用能權等交易平臺建設，推動符合條件的企業(yè)參與全國碳排放權交易市場，鼓勵金融機構圍繞碳資產(chǎn)管理、資金清算、業(yè)務培訓等方面為碳排放權市場交易主體提供融資融智服務?！?夲呅內(nèi)傛萊源?。骇鎲┨?排*放^鮫*易-網(wǎng) τā ńｐāīｆāńɡ.ｃōｍ


作者｜陳翊高「中國人民銀行湘潭市中心支行行長」