用“綠色金融活水”澆灌“綠色產(chǎn)業(yè)之花” 深圳探路零碳城市金融方案

文章來源:上海證券報許莉蕓 記者 時娜2022-05-05 11:02

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  ▲農(nóng)行深圳分行以金融動能助推比亞迪制造板塊高質(zhì)量發(fā)展,圖為運行中的比亞迪版空中巴士“云軌”。

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  ▲ 2021年9月30日,人行深圳市中心支行與深圳市生態(tài)環(huán)境局聯(lián)合舉辦戰(zhàn)略合作框架協(xié)議簽約儀式暨綠色融資銀企對接會。

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  國家首批低碳試點城市、國家可持續(xù)發(fā)展議程創(chuàng)新示范區(qū)、生態(tài)文明建設(shè)示范市……近年來,深圳推進(jìn)綠色低碳轉(zhuǎn)型成效顯著,“深圳綠”“深圳藍(lán)”成為深圳亮麗的城市名片。

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  綠色金融是“深圳綠”“深圳藍(lán)”背后的重要推動力量。用“綠色金融活水”澆灌“綠色產(chǎn)業(yè)之花”,積極探路可持續(xù)發(fā)展先鋒城市的金融方案,深圳已成為國內(nèi)綠色金融的領(lǐng)跑者。

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  截至2022年一季度末,深圳綠色貸款余額5361.3億元,同比增長43.6%,增速較各項貸款高32.3個百分點。在綠色金融法治建設(shè)、產(chǎn)品業(yè)務(wù)創(chuàng)新、國際合作等方面,深圳均實現(xiàn)諸多首創(chuàng)性實踐。 本+文內(nèi).容.來.自:中`國`碳`排*放*交*易^網(wǎng) ta np ai fan g.com

  今年深圳市政府工作報告提出,2022年,深圳將出臺碳達(dá)峰實施方案,實施重點行業(yè)領(lǐng)域降碳行動,打造一批近零碳排放試點工程。深圳金融業(yè)將在其中擔(dān)任什么角色、作出哪些貢獻(xiàn)?

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  近日,上海證券報記者走進(jìn)深圳金融機構(gòu)和綠色企業(yè),探尋大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)綠色發(fā)展和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型背后的金融力量。

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  深扎根 探路綠色金融頂層設(shè)計

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  《中共中央 國務(wù)院關(guān)于支持深圳建設(shè)中國特色社會主義先行示范區(qū)的意見》要求深圳擔(dān)當(dāng)“可持續(xù)發(fā)展先鋒”,強調(diào)要“大力發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)和綠色金融”。

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  近年來,深圳大力推進(jìn)綠色低碳轉(zhuǎn)型,積極構(gòu)建綠色金融頂層設(shè)計,成為國內(nèi)綠色金融的領(lǐng)跑者。

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  2018年,深圳市政府印發(fā)《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的實施意見》,勾勒出深圳綠色金融發(fā)展的“施工圖”。 內(nèi).容.來.自:中`國`碳#排*放*交*易^網(wǎng) t a np ai f an g.com

  隨后,深圳在綠色金融發(fā)展規(guī)劃、法治環(huán)境營造、產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新等方面先行先試。2020年,我國首部綠色金融法律法規(guī)《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)綠色金融條例》(下簡稱《條例》)出臺,要求金融機構(gòu)建立和完善綠色金融管理制度,如銀行綠色信貸管理制度等。 本文+內(nèi)-容-來-自;中^國_碳+排.放_交^易=網(wǎng) t a n pa ifa ng .c om

  至此,深圳構(gòu)建起了“1+1+1+N”的綠色金融發(fā)展體系,即:一部綠色金融法規(guī),一個由多個政府部門牽頭成立的綠色金融發(fā)展工作領(lǐng)導(dǎo)小組,一個綠金協(xié)會或N項綠金領(lǐng)域的創(chuàng)新舉措。初步形成了政府、金融機構(gòu)、企業(yè)、第三方機構(gòu)等多方參與的綠色金融生態(tài)。

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  2021年6月,深圳又下發(fā)了《關(guān)于加強深圳市銀行業(yè)綠色金融專營體系建設(shè)的指導(dǎo)意見(試行)》,并首批認(rèn)定了工商銀行深圳市分行營業(yè)部、農(nóng)業(yè)銀行深圳龍崗支行等11家綠色金融專營機構(gòu),進(jìn)一步發(fā)揮了綠色金融機構(gòu)的示范效應(yīng)。

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  由于綠色信貸項目投入久、成本大,且具有社會屬性,如何評價機構(gòu)的綠色金融成效成為發(fā)展難題?!稐l例》明確要求深圳金融機構(gòu)進(jìn)行環(huán)境信息披露。

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  2021年,興業(yè)銀行深圳市分行、招商銀行分別發(fā)布了環(huán)境信息披露報告;2022年4月,中國銀行深圳市分行發(fā)布環(huán)境信息披露報告。其中,興業(yè)銀行深圳市分行發(fā)布的環(huán)境信息披露報告是我國首個對外披露商業(yè)銀行部分投融資活動碳足跡試算方法、結(jié)果的報告。招商銀行是首個單獨發(fā)布環(huán)境信息披露報告的全國性商業(yè)銀行和深圳地區(qū)首個披露環(huán)境信息報告的法人銀行。中國銀行深圳市分行發(fā)布的環(huán)境信息披露報告,則是《條例》落地后深圳地區(qū)四大行中發(fā)布的首份環(huán)境信息披露報告。

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  此外,在綠色標(biāo)準(zhǔn)方面,2021年3月,深圳市市場監(jiān)督管理局發(fā)布《綠色社區(qū)評價規(guī)范》《綠色企業(yè)評價規(guī)范》等四個標(biāo)準(zhǔn),初步開始構(gòu)建綠色標(biāo)準(zhǔn)體系。記者獲悉,人民銀行深圳市中心支行主導(dǎo)研制的國家重點綠色金融標(biāo)準(zhǔn)之一——“綠色私募股權(quán)投資基金基本要求”,目前已進(jìn)入報批前的技術(shù)審查階段,有望于近期正式發(fā)布。

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  廣撒網(wǎng) 綠色金融增量擴面 本`文@內(nèi)/容/來/自:中-國^碳-排-放^*交*易^網(wǎng)-tan pai fang. com

  聚焦新能源、制造業(yè)綠色升級、節(jié)能環(huán)保、生態(tài)環(huán)境等綠色產(chǎn)業(yè),深圳綠色金融正向縱深推進(jìn),從先行先試發(fā)展至增量擴面。 內(nèi)-容-來-自;中_國_碳_0排放¥交-易=網(wǎng) t an pa i fa ng . c om

  如何不斷擴大綠色金融的覆蓋面和可獲得性?在人民銀行深圳市中心支行等金融主管部門推動下,深圳綠色金融服務(wù)已經(jīng)走進(jìn)社區(qū)、走到企業(yè)身邊。深圳環(huán)水集團(tuán)董事、財務(wù)總監(jiān)廖雪霖對記者表示,正是從“深入各區(qū)促進(jìn)綠色金融政銀企對接”的活動中了解到中國銀行深圳市分行的綠色金融信貸產(chǎn)品。 內(nèi).容.來.自:中`國*碳-排*放*交*易^網(wǎng) t a npai fa ng.com

  為了增量擴面,不少銀行在機制設(shè)置、組織架構(gòu)、考核評價等方面加大了對綠色金融的支持力度。如工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行等多家機構(gòu)設(shè)置綠色金融部、組建綠色金融團(tuán)隊或成立綠色支行,推進(jìn)綠色金融專業(yè)化經(jīng)營。同時,多家銀行還實行綠色信貸項目全流程優(yōu)先機制,如優(yōu)先審批、優(yōu)先放款等。

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  興業(yè)銀行深圳市分行綠色金融部高級產(chǎn)品經(jīng)理胡永觀對記者表示,為了發(fā)展綠色金融,該行制定了一整套機制。如“擴大分行碳減排放業(yè)務(wù)審批權(quán)限;把綠色金融業(yè)務(wù)納入對分行、支行的綜合經(jīng)營計劃考評;加大綠色信貸資產(chǎn)投放等。” 本+文`內(nèi)/容/來/自:中-國-碳-排-放-網(wǎng)-tan pai fang . com

  農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行信用管理部總經(jīng)理對記者表示,該行也制定了綠色信貸專項考核方案。“加大了對綠色金融的考核權(quán)重,突出了對新投放貸款的考核力度,提高了增量占比指標(biāo)權(quán)重。” 本*文@內(nèi)-容-來-自;中_國_碳^排-放*交-易^網(wǎng) t an pa i fa ng . c om

  記者在調(diào)研中還發(fā)現(xiàn),在綠色金融機制設(shè)置上,不少銀行兼顧了經(jīng)濟(jì)效益和社會效益。如在業(yè)務(wù)考核方面,胡永觀表示,除了理論考試外,日常的考核中不僅關(guān)注信貸規(guī)模,還會關(guān)注業(yè)務(wù)推動效果、產(chǎn)業(yè)扶持情況、社會效益等。

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  組織架構(gòu)上更是實現(xiàn)了“破壁”。如農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行、興業(yè)銀行深圳市分行等銀行均成立了綠色金融敏捷小組等柔性服務(wù)團(tuán)隊。針對具體綠色金融項目拉入信審、投行、中小企業(yè)部等部門的業(yè)務(wù)人員,快速響應(yīng)、協(xié)同聯(lián)動地服務(wù)綠色企業(yè)。

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  目前,不少金融機構(gòu)的綠色融資余額占比顯著提升。截至今年3月末,工商銀行深圳市分行綠色融資余額為388.54億元,占全部公司貸款比重為9.69%,預(yù)計2022年末占比將進(jìn)一步提升至11%左右。 禸*嫆唻@洎:狆國湠棑倣茭昜蛧 τāńpāīfāńɡ.cōm

  此外,在跨境綠色金融方面,深圳也走在了前列。如2021年10月12日,深圳市在香港成功發(fā)行國內(nèi)首支離岸人民幣地方政府債券,發(fā)行規(guī)模50億元人民幣。該專項債券為經(jīng)過香港品質(zhì)保證局認(rèn)證的綠色債券,用于城市軌道交通和水治理等項目。 內(nèi)-容-來-自;中_國_碳_0排放¥交-易=網(wǎng) t an pa i fa ng . c om

  促轉(zhuǎn)型 提升綠色產(chǎn)業(yè)集聚 本文@內(nèi)/容/來/自:中-國-碳^排-放-交易&*網(wǎng)-tan pai fang . com

  在深圳產(chǎn)業(yè)升級進(jìn)程中,支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)低碳轉(zhuǎn)型和新能源等新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展、助力有效應(yīng)對氣候變化等都成為深圳綠色金融發(fā)展的新任務(wù)、新課題。

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  “圍繞清潔能源、節(jié)能環(huán)保、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級等領(lǐng)域,我們將持續(xù)加大綠色信貸投放,不斷擴大綠色債券、綠色供應(yīng)鏈等創(chuàng)新產(chǎn)品的業(yè)務(wù)規(guī)模。”農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。 本@文$內(nèi).容.來.自:中`國`碳`排*放^交*易^網(wǎng) t a np ai fan g.c om

  以深圳的新能源產(chǎn)業(yè)鏈為例,綠色金融已經(jīng)成為這類新興產(chǎn)業(yè)的有力支撐。 夲呅內(nèi)傛萊源?。骇鎲┨?排*放^鮫*易-網(wǎng) τā ńpāīfāńɡ.cōm

  “比亞迪上游供應(yīng)商數(shù)量眾多,為解決供應(yīng)商融資難、融資貴、融資時間長的問題,比亞迪成立了迪鏈金融平臺及迪鏈保理公司,并與各金融機構(gòu)合作,為上游供應(yīng)商提供線上融資服務(wù)。”比亞迪集團(tuán)迪鏈融資負(fù)責(zé)人表示。然而,供應(yīng)商線上融資需求量大且流動性要求高,各金融機構(gòu)主要與迪鏈保理公司開展保理類及流貸類業(yè)務(wù)合作,但放款周期較長。為此,農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行針對再保理業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)開發(fā)及優(yōu)化,加快業(yè)務(wù)運作流程,放款效率較優(yōu)化前提高了一倍。同時,還為比亞迪上游供應(yīng)商提供了線上保理e融服務(wù),在線申請,融資款項實時到賬。 內(nèi)/容/來/自:中-國-碳-排-放*交…易-網(wǎng)-tan pai fang . com

  在水環(huán)境、固廢處理領(lǐng)域,同樣需要綠色金融的精準(zhǔn)滴灌。“水務(wù)企業(yè)的公益特性,決定了水務(wù)企業(yè)對融資價格十分敏感。一筆貸款往往要貨比三家。”廖雪霖表示。 本文`內(nèi)-容-來-自;中_國_碳_交^易=網(wǎng) tan pa i fa ng . c om

  “2021年,深圳環(huán)水集團(tuán)在股權(quán)并購的過程中,憑借銀團(tuán)發(fā)放的34.32億元綠色并購貸款,平穩(wěn)順利完成外方股權(quán)的收購工作,讓企業(yè)實現(xiàn)了從中外合資向國資的快速轉(zhuǎn)型發(fā)展。”廖雪霖表示,并購?fù)瓿珊螅疽殉蔀樯钲诘貐^(qū)最大的水務(wù)綜合服務(wù)商,也為實現(xiàn)深圳地區(qū)水務(wù)市場綠色、高效、可持續(xù)發(fā)展提供了堅實的基礎(chǔ)。

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  記者在調(diào)研中了解到,目前,深圳綠色金融信貸項目貸款利率均與當(dāng)下LPR(五年期)水平相持平。

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