先行“碳”路 浦發(fā)銀行綠色金融“升維”

低碳轉(zhuǎn)型和綠色發(fā)展將對(duì)未來(lái)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式等產(chǎn)生重大而深遠(yuǎn)的影響，這將為商業(yè)銀行帶來(lái)巨大機(jī)遇，同時(shí)也對(duì)銀行發(fā)揮資金供給作用、引領(lǐng)生產(chǎn)要素配置等多方面提出了更高要求。

 

先行“碳”路 浦發(fā)銀行綠色金融“升維”

 

干旱、暴雨、洪災(zāi)、高溫……近年來(lái)，全球各地頻發(fā)的極端氣候事件，向國(guó)際社會(huì)敲響警鐘——當(dāng)氣候變化挑戰(zhàn)來(lái)臨，低碳轉(zhuǎn)型迫在眉睫。

 

2020年9月，中國(guó)明確提出2030年“碳達(dá)峰”與2060年“碳中和”目標(biāo)；2021年，全國(guó)兩會(huì)首次將“雙碳”寫入政府工作報(bào)告。伴隨減碳發(fā)展上升至國(guó)家戰(zhàn)略層面，國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整亦進(jìn)入綠色低碳轉(zhuǎn)型的新階段。

 

在此過(guò)程中，金融業(yè)將扮演著不可替代的重要角色。“近年來(lái)，綠色低碳發(fā)展已成為經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展的鮮明底色，金融則是推動(dòng)綠色低碳發(fā)展的重要支柱。”在2022年中國(guó)國(guó)際碳交易大會(huì)上，浦發(fā)銀行黨委書記、董事長(zhǎng)鄭楊以此作為主題演講的開篇。

 

上述內(nèi)容，是浦發(fā)銀行在綠色金融領(lǐng)域長(zhǎng)期深耕與沉淀所感。作為國(guó)內(nèi)綠色金融發(fā)展的先行者與開拓者，近年來(lái)，浦發(fā)銀行已成為低碳轉(zhuǎn)型時(shí)代中一股不容小覷的“綠色力量”。

 

數(shù)據(jù)更能洞見真實(shí)。浦發(fā)銀行中報(bào)顯示，截至2022年6月末，該行綠色信貸余額突破3700億元，居股份制銀行前列。同時(shí)，浦發(fā)銀行累計(jì)向162個(gè)項(xiàng)目發(fā)放碳減排貸款251.08億元，帶動(dòng)的年度碳減排量為600.84萬(wàn)噸二氧化碳當(dāng)量，同樣位居股份制銀行前列。

 

搶眼的數(shù)據(jù)背后，實(shí)則是浦發(fā)銀行緊跟政策導(dǎo)向，敏銳把握綠色發(fā)展機(jī)遇的結(jié)果。

 

2021年11月，中國(guó)人民銀行（下稱“央行”）推出一項(xiàng)有別于常規(guī)項(xiàng)目貸款貨幣政策工具——碳減排支持工具，通過(guò)向金融機(jī)構(gòu)提供低成本資金，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)向碳減排重點(diǎn)領(lǐng)域內(nèi)的各類企業(yè)提供碳減排貸款。業(yè)內(nèi)人士指出，伴隨碳減排支持工具落地，將進(jìn)一步推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)向綠色低碳循環(huán)發(fā)展。

 

此后，依托這項(xiàng)強(qiáng)有力的政策工具，浦發(fā)銀行踏上了綠色金融的“升維之旅”。

 

綠創(chuàng)新思路“引水”新能源

 

北緯44°52′,東經(jīng)116°13′，在內(nèi)蒙古錫林郭勒廣袤無(wú)垠的大草原上，成片的“大風(fēng)車”與藍(lán)天白云、疾風(fēng)勁草一并，構(gòu)成了此處一道獨(dú)特的風(fēng)景線。

 

這些“大風(fēng)車”也稱“風(fēng)力發(fā)電機(jī)”，顧名思義，其主要是借助風(fēng)力推動(dòng)風(fēng)輪旋轉(zhuǎn)，并帶動(dòng)發(fā)電機(jī)旋轉(zhuǎn)發(fā)電。

 

相較火力發(fā)電，風(fēng)力發(fā)電在大氣環(huán)境保護(hù)方面更具優(yōu)勢(shì)。作為目前可再生能源領(lǐng)域中最成熟、最具規(guī)模開發(fā)條件和商業(yè)發(fā)展前景的發(fā)電方式，風(fēng)力發(fā)電是中國(guó)重點(diǎn)規(guī)劃部署和大力支持發(fā)展的清潔能源。

 

得天獨(dú)厚的地理優(yōu)勢(shì)讓內(nèi)蒙古具有豐富的風(fēng)力資源，成為清潔能源的重要輸出地。不過(guò)，由于風(fēng)力發(fā)電項(xiàng)目投資規(guī)模大、投資回報(bào)周期長(zhǎng)，不少項(xiàng)目在建設(shè)中面臨融資壓力。錫林浩特市京運(yùn)通風(fēng)力發(fā)電有限公司（下稱“京運(yùn)通”）投資的一個(gè)項(xiàng)目，便遇到了類似情況。

 

作為國(guó)家電力投資集團(tuán)有限公司子公司，京運(yùn)通于2020年在錫林浩特地區(qū)投資建設(shè)300MW風(fēng)力發(fā)電項(xiàng)目。然而，受風(fēng)電項(xiàng)目建設(shè)成本上漲、搶工潮等因素影響，在項(xiàng)目建設(shè)初期，攀高的融資成本使該公司壓力倍增。

 

于是，京運(yùn)通期望通過(guò)向浦發(fā)銀行申請(qǐng)貸款，以置換高成本融資。但一個(gè)現(xiàn)實(shí)難題擺在眼前：由于項(xiàng)目尚未竣工驗(yàn)收，不符合浦發(fā)銀行對(duì)營(yíng)運(yùn)期貸款申請(qǐng)的相關(guān)要求。　　

 

項(xiàng)目推進(jìn)勢(shì)在必行，為了避免京運(yùn)通的風(fēng)力發(fā)電項(xiàng)目擱置，浦發(fā)銀行呼和浩特分行在了解到相關(guān)情況后，第一時(shí)間成立聯(lián)合推動(dòng)小組上門拜訪、設(shè)計(jì)方案，創(chuàng)新地選用了“固定資產(chǎn)再融資”產(chǎn)品，并引流域外信貸資源，聯(lián)合長(zhǎng)春分行為京運(yùn)通成功發(fā)放了18億元的固定資產(chǎn)貸款。

 

“這是內(nèi)蒙古自治區(qū)股份制商業(yè)銀行首筆‘人行碳減排’支持貸款。”浦發(fā)銀行呼和浩特分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，項(xiàng)目建成并網(wǎng)后，每年可減少二氧化碳排放量841192噸。同時(shí)，作為國(guó)家西電東送骨干特高壓電網(wǎng)“錫盟-泰州”特高壓電網(wǎng)重點(diǎn)配套項(xiàng)目，該項(xiàng)目建成后所產(chǎn)生的“綠電”將全部外送至江蘇省進(jìn)行消納。

 

在浦發(fā)銀行“綠色力量”中受益的不只是陸上風(fēng)電項(xiàng)目。在距離錫林郭勒近2000公里的上海，東海大橋風(fēng)力發(fā)電場(chǎng)二期擴(kuò)建項(xiàng)目建設(shè)所獲貸款，已成為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融業(yè)務(wù)融資+融智的典型。

 

據(jù)浦發(fā)銀行上海分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，該筆貸款將貸款利率與借款人可持續(xù)發(fā)展績(jī)效目標(biāo)（SPT）相掛鉤，是風(fēng)電行業(yè)首筆可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)貸款。

 

“貸款設(shè)置風(fēng)電場(chǎng)上網(wǎng)電量及對(duì)員工在風(fēng)電場(chǎng)安全技術(shù)方面的培訓(xùn)時(shí)數(shù)兩項(xiàng)觀察指標(biāo)，貸款存續(xù)期間，根據(jù)每個(gè)‘觀察日’對(duì)‘觀察指標(biāo)’的考察情況，靈活對(duì)利率進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。”上述浦發(fā)銀行上海分行相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)一步指出，在為項(xiàng)目建設(shè)提供資金保障的同時(shí)，該方案激勵(lì)借款人實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，專注踐行可再生能源發(fā)展道路。

 

政策東風(fēng)“貸”動(dòng)低碳轉(zhuǎn)型

 

無(wú)獨(dú)有偶。浦發(fā)銀行的金融“活水”不只引向了清潔能源領(lǐng)域，在央行碳減排支持工具聚焦的另外兩個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域——節(jié)能環(huán)保和碳減排技術(shù)，亦能見到浦發(fā)銀行的身影。

 

將視線投向江西高安，為了促進(jìn)水泥行業(yè)實(shí)現(xiàn)綠色低碳可持續(xù)發(fā)展，浦發(fā)銀行響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，為水泥行業(yè)企業(yè)節(jié)能改造融資需求貢獻(xiàn)金融力量。

 

受固有原料結(jié)構(gòu)和生產(chǎn)工藝限制，水泥行業(yè)是二氧化碳的排放大戶。中國(guó)建筑節(jié)能協(xié)會(huì)能耗統(tǒng)計(jì)專委會(huì)數(shù)據(jù)顯示，水泥工業(yè)的碳排放占全球人為二氧化碳排放總量的7.5%，在中國(guó)相應(yīng)占比則為13.75%。

 

在此背景下，為優(yōu)化當(dāng)?shù)厮喈a(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和布局，高安田南紅獅水泥有限公司擬拆除兩條老舊水泥熟料生產(chǎn)線，在高安石灰石礦區(qū)建設(shè)4000t/d水泥熟料生產(chǎn)線配套技改項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)產(chǎn)能置換。若改造建成，每年可減少二氧化碳排放量8.35萬(wàn)噸，減少用電量3125萬(wàn)kwh，可消耗68.03萬(wàn)噸工業(yè)廢渣。

 

據(jù)悉，為了滿足客戶需要，借助總行專項(xiàng)方案安排的支持，浦發(fā)銀行杭州分行與南昌分行聯(lián)合組建“行內(nèi)銀團(tuán)”，按照1:1原則共同投入信貸資金6.3億元，貸款期限7年，推動(dòng)了“一家做全國(guó)”業(yè)務(wù)模式的落地。

 

與節(jié)能改造略有不同，為確保達(dá)到央行碳減排支持工具的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，碳減排技術(shù)領(lǐng)域的項(xiàng)目或需更為專業(yè)的技術(shù)支撐。

 

以浦發(fā)銀行在碳減排技術(shù)領(lǐng)域發(fā)放的首筆項(xiàng)目貸款——浦發(fā)銀行西安分行二氧化碳捕集封存利用（CCUS）項(xiàng)目貸款為例，項(xiàng)目的成功落地離不開浦發(fā)銀行多部門的高效聯(lián)動(dòng)。

 

浦發(fā)銀行西安分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，該項(xiàng)目涉及最新的二氧化碳捕集、封存和利用技術(shù)，所以對(duì)該項(xiàng)目的技術(shù)認(rèn)定是識(shí)別此類項(xiàng)目的關(guān)鍵。在總行投行部的協(xié)助下，分行工作人員完成對(duì)項(xiàng)目核心技術(shù)、以及項(xiàng)目二氧化碳減排量的確認(rèn)及復(fù)核。

 

“該項(xiàng)目解決了中煤陜西榆林能源化工有限公司低溫甲醇洗脫碳裝置排放的工業(yè)二氧化碳尾氣問題，成為了產(chǎn)業(yè)鏈中的一環(huán)，促進(jìn)了園區(qū)內(nèi)廢棄物最小化，實(shí)現(xiàn)了循環(huán)利用。項(xiàng)目實(shí)施后，每年將減排二氧化碳量51.113萬(wàn)噸。”上述負(fù)責(zé)人表示。

 

無(wú)論是推動(dòng)建設(shè)風(fēng)電發(fā)力項(xiàng)目，還是幫助水泥行業(yè)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)及布局優(yōu)化，亦或是對(duì)二氧化碳捕集、利用與封存技術(shù)的支持，均是浦發(fā)銀行利用央行碳減排支持工具，精準(zhǔn)支持具有顯著碳減排效應(yīng)的領(lǐng)域的真實(shí)體現(xiàn)。

 

先行碳路 厚植“綠色”發(fā)展底蘊(yùn)

 

搭乘央行碳減排支持政策的東風(fēng)，浦發(fā)銀行成為將碳減排支持工具傳導(dǎo)到實(shí)體經(jīng)濟(jì)的關(guān)鍵一環(huán)。事實(shí)上，浦發(fā)銀行在推動(dòng)社會(huì)低碳轉(zhuǎn)型的探索早已起步。

 

據(jù)悉，浦發(fā)銀行是國(guó)內(nèi)最早開展碳金融業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行之一。在多年的實(shí)踐中，浦發(fā)銀行不斷豐富創(chuàng)新碳金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品線，并創(chuàng)下了多個(gè)“業(yè)內(nèi)首單”業(yè)務(wù)。

 

公開資料顯示，浦發(fā)銀行對(duì)于碳金融業(yè)務(wù)的探索發(fā)展始于2009年。在第一筆碳金融業(yè)務(wù)成功落地該行后，國(guó)內(nèi)銀行業(yè)首單CDM財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)、CDM應(yīng)收賬款質(zhì)押融資業(yè)務(wù)、國(guó)際碳保理融資業(yè)務(wù)，亦在浦發(fā)銀行誕生。

 

2012年，伴隨國(guó)內(nèi)地方碳交易市場(chǎng)試點(diǎn)工作推進(jìn)，浦發(fā)銀行圍繞試點(diǎn)交易所及相關(guān)企業(yè)開展“融資”+“融智”創(chuàng)新服務(wù)。

 

憑借碳金融領(lǐng)域積累的先發(fā)優(yōu)勢(shì)，與試點(diǎn)交易所建立戰(zhàn)略合作關(guān)系，浦發(fā)銀行先后開發(fā)落地碳交易資金結(jié)算清算服務(wù)、國(guó)內(nèi)銀行業(yè)首單碳債券、碳資產(chǎn)抵押融資業(yè)務(wù)、CCER質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。

 

此后的2016年，浦發(fā)銀行成為國(guó)內(nèi)首個(gè)場(chǎng)外碳衍生品清算業(yè)務(wù)清算銀行。

 

2021年，全國(guó)碳市場(chǎng)正式啟動(dòng)上線，浦發(fā)銀行亦逐步落地全國(guó)碳市場(chǎng)碳配額質(zhì)押貸款、CCER+試點(diǎn)碳市場(chǎng)組合質(zhì)押融資等創(chuàng)新業(yè)務(wù)。

 

2022年，浦發(fā)銀行提出全面打造涵蓋碳市場(chǎng)基礎(chǔ)功能服務(wù)、產(chǎn)品創(chuàng)新、交易做市以及能力建設(shè)“四位一體”的碳金融服務(wù)布局。

 

數(shù)次創(chuàng)新背后，實(shí)則是浦發(fā)銀行在綠色金融領(lǐng)域的高瞻遠(yuǎn)矚。

 

2022年中報(bào)里，浦發(fā)銀行將推動(dòng)“雙碳”轉(zhuǎn)型、打造“綠色銀行”作為集團(tuán)“十四五”重大發(fā)展戰(zhàn)略。截至2022年6月末，該行綠色信貸余額近4000億元，居股份制銀行前列。

 

“低碳轉(zhuǎn)型和綠色發(fā)展將對(duì)未來(lái)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式、產(chǎn)業(yè)發(fā)展格局等產(chǎn)生重大而深遠(yuǎn)的影響，為商業(yè)銀行帶來(lái)巨大機(jī)遇，也對(duì)商業(yè)銀行發(fā)揮資金供給作用、引領(lǐng)生產(chǎn)要素配置、跨時(shí)空交換風(fēng)險(xiǎn)和收益、提供流動(dòng)性等多方面提出了更高要求。”浦發(fā)銀行表示，未來(lái)將持續(xù)加強(qiáng)綠色金融業(yè)務(wù)能力建設(shè)，積極推動(dòng)自身經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)的碳中和。