湖南建行：深耕綠色金融 “碳”尋綠色發(fā)展

發(fā)展綠色金融是新金融實踐的重要內(nèi)容和國有大行的責任擔當。近年來，建設銀行高度重視綠色金融的發(fā)展與規(guī)劃，穩(wěn)步推進綠色低碳轉(zhuǎn)型，致力將綠色金融打造成為建設銀行高質(zhì)量發(fā)展新支柱和市場競爭新優(yōu)勢。

 

建行湖南省分行積極落實總行在綠色金融領域的發(fā)展方略和規(guī)劃，響應湖南省政府綠色生態(tài)建設要求，以綠為先，突出“綠色重點”，聚焦“雙碳目標”，加快綠色金融領域產(chǎn)品和服務創(chuàng)新，推動綠色金融業(yè)務全面快速健康發(fā)展。

 

業(yè)務創(chuàng)新踐“初心”

 

2022年12月12日，建行湖南省分行擔任牽頭主承銷商成功發(fā)行“中國康富國際租賃股份有限公司2022年度第一期五凌1號綠色資產(chǎn)支持票據(jù)（類REITs）”，成為湖南省首單銀行間類REITs項目、湖南省市場首單綠色類REITs項目。該期資產(chǎn)支持票據(jù)的成功發(fā)行是踐行我國“雙碳”戰(zhàn)略的重要舉措，也是服務實體經(jīng)濟、發(fā)展“綠色金融”的又一成功案例。不僅為國家電力投資集團盤活了存量資產(chǎn)，降低了資產(chǎn)負債率，也降低了企業(yè)融資成本，獲得了企業(yè)肯定和好評。

 

近年來，該行積極貫徹落實總行指引，堅持綠色信貸金融供給，全力開拓綠色產(chǎn)業(yè)信貸金融服務邊界。截至2023年6月末，該行綠色貸款余額1263.01億元，較年初新增266.59億元，增速26.75%，高于全行對公貸款增速16.27個百分點；綠色占比14.94%，較年初提升2.33個百分點；較同期多增37.20億元，增速16.22%。

 

精細服務涵“真心”

 

新能源汽車在國家政策的大力支持下，已展開了飛翔的翅膀，而其中的翹楚比亞迪集團連續(xù)6年蟬聯(lián)汽車行業(yè)最具價值中國品牌冠軍。長沙德政園支行擔當企業(yè)的成長伙伴，積極發(fā)揮信貸優(yōu)勢，提升綜合服務能力，為企業(yè)科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展插上騰飛的“翅膀”。面對研發(fā)經(jīng)費大幅增長趨勢，為滿足企業(yè)快速融資和低成本管理需求，該行創(chuàng)新金融產(chǎn)品聯(lián)動，發(fā)放中長期流動資金貸款優(yōu)惠利率+利率頂期權產(chǎn)品組合釋放企業(yè)現(xiàn)金流，從落實擔保措施、簽訂貸款合同、發(fā)放貸款到利率期權交割等內(nèi)外部流程在短短一周內(nèi)完成，獲企業(yè)高度贊揚。同時，該行結合企業(yè)發(fā)展各個環(huán)節(jié)，深入調(diào)研企業(yè)上下游資金周轉(zhuǎn)難點堵點，利用E票+E貼創(chuàng)新結算模式，為企業(yè)辦理供應鏈貸款盤活資金鏈，在上級行的全力支持下，僅用1天時間成功辦理E票+E貼業(yè)務，綠色“金融活水”源源不斷地注入，使產(chǎn)業(yè)鏈“轉(zhuǎn)”起來，企業(yè)銷量迎來了跨越式增長。

 

2023年來，建行湖南省分行對公綠色貸款業(yè)務主要集中在基礎設施綠色升級和節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)，貸款余額分別為535.55億元和315.26億元，占該行對公綠色信貸余額的42.4%和24.96%；清潔生產(chǎn)領域貸款增長最快，較年初新增22.86億元，增速42.53%。

 

協(xié)同聯(lián)動筑“圓心”

 

一足踏三省，近知山里情。三省坡，地處湘桂黔交界地，因“一腳踏三省”而得名。站在三省坡下遠眺，數(shù)十臺大型風電站聳入云端，伴隨著云海流動，山巒、風機、流云，構成了一幅幅美麗絕倫的畫卷。該地全境多山且海拔較高，風力能源豐富。

 

看到風電發(fā)展?jié)摿Φ耐ǖ佬绿炀G色能源有限公司，早就想在此開發(fā)風電項目。2021年，在前期建設基礎上，新天綠色能源公司啟動了三省坡風電場二期工程大規(guī)模建設，卻很快遇到了資金難題。

 

“新能源發(fā)電項目普遍存在投資金額大、回報周期長的特點，單靠企業(yè)自有資金投入，無法滿足項目進度要求。”公司董事長陸陽說道。隨著項目鋪開，購買風電設備需要大量資金，供應商要求加快結算，否則供貨會受影響，公司資金鏈一下緊張起來。

 

眼看著好項目遇阻，施工方和當?shù)卮迕穸际种?，開始嘗試向金融機構申請融資支持。建行通道支行主動上門服務，白天跟企業(yè)一線人員對接，晚上整理編輯材料。與此同時，建設銀行湖南省分行及時介入，組織多部門對項目進行評估分析，成立省、市、區(qū)三級服務團隊，實地調(diào)研企業(yè)經(jīng)營發(fā)展狀況，迅速收集材料、閱研討論。

 

一周內(nèi)，授信方案順利推出。“15年期，3.6億元，利率還比同期貸款優(yōu)惠不少。”拿到審批結果的通道支行副行長禹絡懷來不及高興，馬上著手為企業(yè)辦理相關手續(xù)，很快，首筆5000萬元貸款成功進入企業(yè)賬戶。貸款發(fā)放后，該行馬上通過省分行逐級向上申報碳減排支持工具認定，有關產(chǎn)業(yè)、環(huán)保和風險管理等資料都符合相關要求。認定成功后，這筆貸款成了建行懷化市分行首筆碳減排支持工具綠色貸款，可為企業(yè)節(jié)省利息支出2100萬元。

 

在綠色貸款支持下，三省坡風電場二期建設順利推進，建成并投入使用后，將有效緩解湘桂黔交界地區(qū)、特別是通道縣獨坡鎮(zhèn)的偏遠鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)及群眾用電需求，并可年減排二氧化碳7.51萬噸，節(jié)約標準煤3.1萬噸，實現(xiàn)經(jīng)濟效益和生態(tài)效益雙豐收。三省坡山腳下，獨坡鎮(zhèn)上巖村發(fā)展起“風電景觀+民族文化”特色旅游業(yè)，吸引大量周邊游客前來游玩，讓村里的“高山茶園”名號成為遠近聞名的特色產(chǎn)品，帶動茶農(nóng)增收。曾經(jīng)“有女莫嫁三省坡”的民謠，而今變成了漫山遍野“阿妹快來三省坡，阿哥帶你看風車”的動情山歌。

 

建行湖南省分行將積極貫徹落實總行綠色金融發(fā)展要求，結合湖南省“十四五”發(fā)展規(guī)劃，抓住轄區(qū)綠色發(fā)展機遇，持續(xù)加強綠色儲備與營銷，加大對實體經(jīng)濟的綠色貸款投放，扎實推進分行綠色金融業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，為踐行“綠水青山就是金山銀山”的新理念貢獻更多的建行力量。（建湘軒、邱穎嫻）