解密華夏銀行ESG基因

 

2019年4月，華夏銀行將服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展和為客戶挖掘市場(chǎng)機(jī)會(huì)有機(jī)結(jié)合，基于國(guó)際通行的7大ESG實(shí)施方法，創(chuàng)設(shè)了我國(guó)首只ESG主題理財(cái)產(chǎn)品，由此拉開(kāi)了國(guó)內(nèi)銀行理財(cái)發(fā)行該主題產(chǎn)品的序幕。

 

據(jù)了解，華夏銀行已陸續(xù)完成了6大序列、13個(gè)策略的ESG理財(cái)產(chǎn)品布局，已成為銀行理財(cái)業(yè)ESG產(chǎn)品市場(chǎng)的領(lǐng)導(dǎo)者。截至2021年3月，已發(fā)行ESG系列理財(cái)產(chǎn)品44只，ESG產(chǎn)品管理規(guī)模超過(guò)230億元人民幣，規(guī)模處于國(guó)內(nèi)領(lǐng)先水平。在2020年明晟指數(shù)（MSCI）全球ESG評(píng)級(jí)中，華夏銀行是國(guó)內(nèi)僅有的三家評(píng)級(jí)為“A”的銀行之一。

 

與此同時(shí)，華夏銀行著力實(shí)施ESG指數(shù)策略。2020年，華夏銀行先后與中證指數(shù)公司開(kāi)發(fā)了“中證華夏銀行ESG指數(shù)”和“中證ESG120策略指數(shù)”，與中債金融估值中心開(kāi)發(fā)了“中債-華夏理財(cái)ESG優(yōu)選債券策略指數(shù)”。后者成功填補(bǔ)境內(nèi)機(jī)構(gòu)ESG策略債券指數(shù)的空白，并成為中國(guó)債券市場(chǎng)ESG策略投資首個(gè)業(yè)績(jī)基準(zhǔn)和標(biāo)的指數(shù)，該指數(shù)目前受到多家海外交易所及資管機(jī)構(gòu)的關(guān)注和認(rèn)可。

 

值得注意的是，在碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)實(shí)現(xiàn)過(guò)程中，與環(huán)境和氣候相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)將越來(lái)越受到關(guān)注。目前，全球金融機(jī)構(gòu)已形成新的共識(shí)，涵蓋氣候相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為金融風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源之一。環(huán)境因素可能會(huì)演化為金融機(jī)構(gòu)所面臨的金融風(fēng)險(xiǎn)，也可能會(huì)對(duì)金融穩(wěn)定構(gòu)成系統(tǒng)性威脅。

 

近期，央行行長(zhǎng)易綱在出席博鰲亞洲論壇時(shí)也提醒道，與發(fā)達(dá)國(guó)家相比，中國(guó)等亞洲發(fā)展中國(guó)家仍處于工業(yè)化、城鎮(zhèn)化進(jìn)程中。目前中國(guó)宣布的從碳達(dá)峰到碳中和的時(shí)間較歐美發(fā)達(dá)地區(qū)要短得多，碳中和曲線斜率更陡峭，因此我們要付出更加艱苦的努力、提前做好應(yīng)對(duì)，也要督促金融機(jī)構(gòu)盡早轉(zhuǎn)型。易綱同時(shí)表示，在金融機(jī)構(gòu)層面，將鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)早做準(zhǔn)備，積極應(yīng)對(duì)氣候挑戰(zhàn)。

 

據(jù)了解，華夏銀行也在著力加強(qiáng)氣候風(fēng)險(xiǎn)管理，正在開(kāi)展環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試。環(huán)境壓力測(cè)試的環(huán)節(jié)包括選擇承壓對(duì)象、設(shè)定壓力因子和壓力情景、構(gòu)建壓力傳導(dǎo)數(shù)據(jù)模型、壓力測(cè)試、工作建議五個(gè)環(huán)節(jié)，該行已經(jīng)完成了前三個(gè)環(huán)節(jié)，正在開(kāi)展具體測(cè)試。

 

李民吉表示，華夏銀行將繼續(xù)深化ESG負(fù)責(zé)任投資理念，高度關(guān)注快速低碳轉(zhuǎn)型帶來(lái)的影響，深入全面地開(kāi)展環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，積極推進(jìn)建立環(huán)境和氣候轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)量化評(píng)估工作體系。

 

此外，華夏銀行聚焦碳中和開(kāi)展ESG專(zhuān)題研究，圍繞氣候變化的國(guó)際應(yīng)對(duì)體系、國(guó)內(nèi)外碳市場(chǎng)進(jìn)程、碳計(jì)量方法學(xué)與行業(yè)運(yùn)用、碳中和投資機(jī)遇等議題開(kāi)展了深入研究，今年已經(jīng)發(fā)布兩期《碳中和與ESG投資》系列研究報(bào)告，報(bào)告中英文版已分別推送萬(wàn)得和彭博研報(bào)平臺(tái)。

 

為助力我國(guó)實(shí)現(xiàn)雙碳目標(biāo)，華夏銀行未來(lái)將持續(xù)深化和完善全面ESG融合工作，聚焦碳中和、高質(zhì)量發(fā)展等主題投資機(jī)會(huì)，將負(fù)責(zé)任投資理念貫徹到每一支理財(cái)產(chǎn)品的管理過(guò)程。同時(shí)將持續(xù)圍繞國(guó)家可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)做大做強(qiáng)ESG產(chǎn)品體系，積極探索產(chǎn)品的國(guó)際化路線。